Legionselskap for finansielle selskaper går til din personlige konto.

Tilhengerne av Sergei Mavrodi forkledning pyramidene sine som, alternative banker, valutameglere og "skyldnere".

"Wow, 17% i måneden," sier Tamara Melkumova, en mor til to, og ser på en annonse for et finansforetak på Internett. "Og sikkert vil de ikke bli lurt?" - spør hennes pensjonerte mor tidligere - en investor av den velkjente OJSC "MMM". "Selvfølgelig ikke: alle lisensene er tilgjengelige på nettstedet, og en venninne sa at hun virkelig ble betalt i forrige måned," forsikrer Tamara. "Og folk anbefaler for eksempel en kjent sportskommentator, dette er et lønnsomt investeringsprosjekt!"

Hun hører ikke andre argumenter, og etter en måned, etter å ha mistet 500 tusen rubler, blir hun med i straffesaken som et offer. Rundt 20 tusen av de samme godtroende innbyggerne som har mistet 2,5 milliarder rubler i Legion-selskapet, går sammen med det.

Som bemerket i Russlands føderasjonsdepartement, øker antall pyramider under en krise alltid kraftig. I 2008, ifølge politidepartementet, led mer enn 400 tusen mennesker av svindlere, og skaden oversteg 40 milliarder rubler. Som et resultat av den nåværende krisen forventer politimyndigheter en dobbelt økning i skade og antall ofre. Som Life ble fortalt i sentralbanken, har det på et og et halvt år allerede vært i stand til å identifisere 300 forskjellige økonomiske pyramider... Materialene er overført til politimyndigheter, den totale skaden beregnes.

Fra januar 2015 til juni 2016 identifiserte Bank of Russia rundt 300 organisasjoner og offentlige prosjekter med ytre tegn økonomisk pyramide, - sa den offisielle representanten for avdelingen. - I alle tilfeller av å avsløre vesentlige tegn på økonomiske pyramider, sender Russlands Bank informasjon til politimyndigheter, som regelmessig gjennomfører etterforskning av straffesaker som er initiert på grunnlag av denne informasjonen.

På hvilken krok klarer svindlerne å fange medborgere som, som det ser ut til, har gått gjennom MMM, "Vlastilina" og "Khoper-Invest"?

Som fortalt i Bank of Russia, identifiserer regulatoren fire måter å forkle: finansielle pyramider, posisjonere seg som et alternativ til forbruker- og pantelån; ulike typer prosjekter som opererer under dekke av, kreditt- og forbrukerkooperativer og pantelåner; finansielle pyramider som tilbyr tjenester for refinansiering, samfinansiering av individers gjeld til banker og (såkalte skyldnere), samt pseudo-profesjonelle deltakere i finansmarkedet, som aktivt annonserer sine tjenester for å organisere handel i det internasjonale valutamarkedet Forex.

Legion er en av de største pyramidene i nyere tid: bedragere forkledd seg som en mikrofinansieringsorganisasjon som håndterer både økonomiske og produksjonsvirksomhet... Hun ble offisielt inkludert i registeret over og var til stede på nettstedet til Russlands Bank.

Lederne for "Intehstroy Development BK" og "Legion Consulting Firm" begge ved hjelp av mellommenn og uavhengig inngått låneavtaler med innbyggerne. De lovet å betale 15-17% hver måned for å bruke midlene, - sa en kilde i Innenriksdepartementet til Life. - De hevdet at de tiltrukket midler i svært lønnsomme investeringsprosjekter, men de kom ikke til å oppfylle sine forpliktelser fra begynnelsen. På denne måten klarte angriperne å inngå 20 tusen kontrakter med russere fra forskjellige regioner i landet og motta 2,5 milliarder rubler fra dem.

Det hele startet høsten 2013 med en massiv reklamekampanje på internett. Hovedsakelig i Krasnodar og Perm regionene, Leningrad, Rostov, Irkutsk, Yaroslavl, Chelyabinsk og Kaluga-regioner... Annonsering oppfordret innbyggerne til å investere, og lovet rask og enkel inntekt.

Angriperne forkledde seg som en hel haug med høye setninger, og kalte seg et "internasjonalt konsortium". Angivelig inkluderer Legion-finanskonsernet Intekhstroy Development BK LLC, som akkumulerer innskyteres penger (skaper en investeringsportefølje), og deretter overfører de til sveitsiske Aecon Consulting AG gjennom transaksjonspasset. Dette firmaet plasserer i sin tur investeringer på verdenshandelsgulv. Som en del av den falske gruppen er det fremdeles en slags "profesjonell programvare", som angivelig var engasjert i utvikling, design og konstruksjon industribedrifter for produksjon av drivstoffbriketter.

Minimumsbeløpet for innskudd var tydelig angitt - en borger lånte minst 50 tusen rubler per år i pyramiden, som han i henhold til avtalens vilkår mottok 17% månedlig. "Topp" lån startet fra 2 millioner rubler i året - disse investorene mottok hver måned opptil 20% av de investerte pengene.

- "Legion" er pålitelig. Financial Group "Legion" inviterer russiske borgere til å delta i et nytt investeringsprosjekt. Vi føler oss trygge på finansmarkedet, sier Gusev i en video lagt ut på YouTube.

Det er tydelig at alle forsikringer og høye regalia viste seg å være "zilch".

Lederne til firmaene "Intekhstroy Development BK" og "Legion Consulting Firm" har lagt ut falsk informasjon om deres økonomiske og økonomiske aktiviteter på Internett og media, - sa en kilde til Life.

Det særegne ved den nåværende krisen er at pyramidene blir knust: de samme menneskene skaper ikke en stor, men flere små pyramider.

"Vi ser en trend mot en nedgang i omfanget av finansielle pyramider med en samtidig økning i antallet. Samtidig er det en mulighet for at noen arrangører av slike prosjekter kan være involvert i fremveksten av flere lignende økonomiske pyramider samtidig."

Og grunnleggeren av "Almida" -pyramiden, innfødt i Adygea, Alexander Chudakov, oppfant en spesielt kynisk legende. På samme måte returnerer organisasjonen pengene som er tapt i MMM-pyramiden til folk. For å returnere de tapte pengene ble det foreslått å gi et nytt bidrag, og som et resultat ble mer enn 2 milliarder rubler investert i det. De fleste ofrene for falske aktiviteter er innbyggere i Krasnodar-territoriet, Stavropol-territoriet. I september 2015 arresterte MIA-agenter Chudakov og andre grunnleggere i Krasnodar-territoriet.

Chudakov møtte mennesker og fortalte med inspirasjon at dette ikke var en økonomisk pyramide, men sosialt prosjekt for fattige og pensjonister, - forklarer en av bidragsyterne.

Andre svindlere bruker den samme sosiale konnotasjonen. De lover å komme seg ut av gjeld. Ordningen er som følger: organisasjonen tilbyr enkeltpersoner kjøpe tilbake gjeldene til bankene, som de måtte sette inn en "provisjon" på kontoen, beregnet basert på lånets størrelse: 20% av beløpet for et lån på mindre enn 100 tusen rubler, 25% av et lån over 100 tusen rubler og 30-35% av beløpet, hvis kreditten er kommersiell. Etter det nekter LLC å ha betalt flere bankkontoer å betale videre. Som et resultat ble låntakerne stående uten kommisjon betalt og med forfalt gjeld til banken.

Det mest slående eksemplet på et slikt selskap er Drevprom LLC, som på denne måten lurte rundt 8 tusen innbyggere i Bashkiria og Tatarstan, og samlet mer enn en halv milliard rubler fra godtroende borgere.

Imidlertid, som antydet av Russlands føderasjonsdepartement, med utseendet i Den russiske føderasjonens straffelov av en egen artikkel om ansvar for opprettelsen av økonomiske pyramider, bør situasjonen endres til det bedre.

Det tok mer enn fem år før en egen artikkel dukket opp i Den russiske føderalens straffelov i 2016, som vil beskytte borgere mot økonomiske pyramider, sier Life, en samtalepartner fra etterforskningsavdelingen ved Russlands føderasjons innenriksdepartement. - I straffeloven er det nummer 172.2. For å skaffe penger fra russere og andre selskaper og organisasjoner, der inntektene skal betales på bekostning av de investerte midlene til nyankomne deltakere, vil skurken møte enten en bot på opptil 1,5 millioner rubler, eller opptil 4 år tvangsarbeid eller 6 år i fengsel.

I følge loven skal etterforskningen av straffesaker i henhold til den nye artikkelen 172.2 i Den russiske føderasjonens straffelov behandles av innenriksdepartementet i Russland, men om nødvendig kan andre tilsynsmyndigheter som er ansvarlige for finanssektoren også være involvert i etterforskningen.

. Investorer

1. Aktivitetene til selskapene i finanskonsernet "Legion" er legitime, basert på bestemmelsene i Civil Code of the Russian Federation, lovgivning som regulerer virksomheten til selskaper med begrenset ansvar, forbrukersamfunn, samt nasjonal lovgivning i EU-landene.
2. Kontrakter inngås med juridisk enhetderfor, i samsvar med loven, er utførelsen deres obligatorisk.
3. Påliteligheten til operasjoner med investeringsbeløp er garantert ved deltagelse av europeiske selskaper i prosjektet, forsikring av konsoliderte investeringsfond plassert på kontoer i banker som er i topp 20 med en verdensomspennende AAA-rating. Og også en bankgaranti for at de returnerer til mottakerens kontoer.
4. Rettighetsbetaling og tilbakelevering av investeringsbeløp sikres i tillegg av en permanent åpnet kredittgrense i en partnerbank.
5. Suksessen med investeringsinvesteringer bekreftes av lovligheten av eiendeler, feilfritt arbeid handelsplattform og høy level meglernes profesjonalitet.

Det skal bemerkes at finanskonsernet "Legion" og selskapene som er en del av det, tilbyr sine medlemmer å opprette en pålitelig eiendel, selskapet tar klare forpliktelser til å returnere midler. Ved å delta i programmene til Legion-finansgruppen som investor, anskaffer du en eiendel som gir deg konstant passiv inntekt.

. Hvordan det fungerer:

Investorenes midler akkumuleres på regnskapet til et av selskapene i konsortiet, finanskonsernet "Legion". Etter å ha samlet en viss pool (samlet investeringsportefølje) penger blir sendt til kontoen til et europeisk datterselskap. Når du overfører midler til utlandet, utarbeides et transaksjonspass som indikerer størrelsen og vilkårene for midlene som skal returneres (Instruksjon fra Sentralbanken i Den russiske føderasjonen nr. 138-I av 04.06.2012). Midlene som mottas er på en konto i den sveitsiske banken "Credit Suisse" - den nest største banken i Sveits og en av de mest pålitelige verdensbankene (AAA-klassifisering).

Etter mottak av midler inngår selskapet en kontrakt med en uavhengig megler fra europeiske handelsplattform under Private Placement Program-PPP (Private Placement Program), og Credit Suisse utsteder en bankgaranti (BG) som bekrefter tilgjengeligheten av midler på innskuddet, eid av selskapet... I henhold til kontrakten utfører megleren transaksjoner for salg av bankobligasjoner, som kalles MTN (MediumTermNotes, medium-term IOUs), og er pantsatt av Fed (Federal backup-system) obligasjoner.

På grunn av denne høye, doble påliteligheten med samtidig høy inntekt, er det en betydelig etterspørsel etter MTN, noe som gjør deltakelse i Private Placement Program-PPP så trygg som mulig, og kontrakter med en megler super lønnsom. I samsvar med kontrakten betales renter på transaksjoner månedlig, og midlene - i vårt tilfelle - blir umiddelbart sendt til selskapets konto i henhold til tidsplanen som er angitt i transaksjonspasset. Når kontrakten er fullført, overføres midler fra innskuddet i Credit Suisse til selskapets konto og transaksjonspasset er stengt. Samtidig gjør selskapet et fullstendig oppgjør med investorer under låneavtaler eller forlenger avtalene til en ny periode.

. Investeringsplaner:

La meg minne deg om at selskapet bare jobber med bankoverføringer, for innbyggere i andre land vurderes muligheten for et innskudd separat med representanter for selskapet

. Plan nummer 1 (halvårlig), valuta - rubel
Investering i 6 måneder med 15% per måned... Rentebetalinger utføres månedlig. Etter den sjette måneden overføres beløpet som skal betales til investorens konto. Planavkastningen er 78,5%.
Eksempel: 100.000 rubler. - investeringer. Månedlig betaling på 15.000 rubler. Etter 6 måneder, 100.000 rubler. + 103500 RUB (15%) -10% \u003d 103.500 RUB Det totale betalte beløpet, tatt i betraktning den returnerte investeringen, er 178 500 rubler.

. Plan nummer 2 (årlig), valuta - rubel.
Investering i 12 måneder (ingen beløpsbegrensning) med 17% per måned. Rentebetalinger utføres månedlig. Ved slutten av den 12. måneden overføres beløpet som skal betales til investorens konto. Planavkastningen er 192,3%.
Eksempel: 100.000 rubler. - investeringer. Månedlig betaling på 17% \u003d 17 000 rubler. Etter 12 måneder, 100.000 rubler. + (17%) 17 000 RUB \u003d RUB 105,300 - 10% (11.700 rubler) Det totale betalte beløpet, tatt i betraktning den returnerte investeringen, er 292.300 rubler.

Legion innskuddsinstruksjon:

Vi registrerer oss, skriver riktig navn, bankinformasjon og viktig - mail til gmail.com!

Du vil motta et brev i posten din, som vil indikere pålogging - telefonnummer og passord

Avtalen din vil dukke opp og til høyre trykker vi "øyet", inne ser vi detaljene i avtalen - selve avtalen og kvittering for betaling (opprettelse av et innskudd), der bankopplysningene til FG Legion er angitt:

Last ned disse to dokumentene! Vi betaler i henhold til kvitteringen via bankoverføring - det er mulig gjennom en operatør eller via nettbank (vi fyller nøye ut alle detaljene, inkludert formålet med betaling!).

Viktig! Vi legger ved betalingskvitteringen (opplasting) til LC (i form av en skjerm, bilde):

I tillegg - s vi skriver ut og signerer (signerer) den siste siden i avtalen og en skanning (foto) av denne siden og kvitteringenvi sender til sjefen vår -

1. Tjenestenivået. Mitt merke: -8

Jeg fikk tilbakemeldinger raskt nok, men innholdet var mildt sagt ikke fornøyd, jeg fikk en lenke til et 20-minutters webinar, der alle mine spørsmål visstnok ble dekket. Men allerede i første øyeblikk av å se begynte jeg å sovne under den ensformige stemmen til kunngjøreren, og hadde ikke noe ønske om å se videoen til slutt.

Jeg foretrekker å ha informasjon ikke i lydform, men i tekstform, når du raskt kan lese og markere hovedpoengene for deg selv.

Generelt satte jeg ikke pris på kreativiteten i svaret)) Men jeg vil sette et par karakterer for effektiviteten.

2. kriterium: pålitelighet, omdømme, erfaring fra grunnleggerne av selskapet: -8

Financial Group "Legion" er et konsortium opprettet ved å kombinere flere selskaper under jurisdiksjonen til Russland, Sveits og Tsjekkia. Konsortiummedlemmer: Legion Consulting Firm LLC (finansiell rådgivning) og - mikrofinansieringsorganisasjon (partnerselskap).

Et av de prioriterte områdene i Legions arbeid er å tiltrekke seg investeringer og administrere kapital.

Jeg fant ikke en tydelig angitt dato for selskapets opprettelse. På en kopi av sertifikatet for statsregistrering av LLC Intekhstroy Development BK er datoen oktober 2011, og konsulentselskapet Legion ble registrert 28. februar 2014.

Jeg fant heller ikke informasjon om grunnleggerne og ledelsen.

Fra kontakter angitt adressen til kontoret i Jaroslavl, nummer hotline, e-post og kontakter fra selskapets representanter i forskjellige byer.

Ja, det er ikke mye informasjon ...

Størrelse 3 egenkapital Bedrifter. Mitt merke: -10

Det er ikke noe data

4. Sortiment finansielle virkemidler hos Manager. Min vurdering: +5

Rubel innskudd:

Plan nr. 1

Investering i 6 måneder med 15% per måned. Rentebetalinger månedlig. Etter den sjette måneden overføres beløpet som skal betales til investorens konto. Planavkastningen er 78,5%.

Eksempel: 100.000 rubler. - investeringer. Månedlig betaling på 15.000 rubler. Etter 6 måneder, 100.000 rubler. + 103500 RUB (15%) -10% \u003d 103.500 RUB Det totale betalte beløpet, tatt i betraktning den returnerte investeringen, er 178 500 rubler.

Plan nummer 2

Investering i 12 måneder (ingen beløpsbegrensning) med 17% per måned. Rentebetalinger månedlig. Ved slutten av den 12. måneden overføres beløpet som skal betales til investorens konto. Planavkastningen er 192,3%.

Eksempel: 100.000 rubler. - investeringer. Månedlig betaling på 17% \u003d 17 000 rubler. Etter 12 måneder, 100.000 rubler. + (17%) 17 000 RUB \u003d RUB 105,300 - 10% (11.700 rubler) Det totale betalte beløpet, tatt i betraktning den returnerte investeringen, er 292.300 rubler.

Innskudd i utenlandsk valuta:

Plan 1: periode 6 måneder, avkastning 10% per måned.

Plan 2: periode 12 måneder, avkastning 12% per måned.

Utbyttet er ikke dårlig, men området er gjennomsnittlig. Slike indikatorer er typiske for HYIP.

5. Utvalgskostnader for verktøy. Min vurdering: +5

Rubelinnskudd: 10.000 -5 millioner rubler

Innskudd i utenlandsk valuta: 300 - 100.000 USD

Private Placement Prorgam (PPP) -program: fra 1 million euro

Minimumsgrensen for inngang er ikke kosmisk, men du kan ikke kalle den offentlig heller, spesielt den siste typen bidrag))

6. Størrelse på eiendeler under forvaltning. Mitt merke: -10

Dataene er skjult.

7. De ansattes profesjonalitetsnivå. Mitt merke: -10

Jeg kan ikke si noe om dette punktet, siden det ikke er informasjon om grunnleggerne av selskapet, dets ansatte og representanter oppført på nettstedet.

8. Hvor lang tid tar det å investere. Min vurdering: +8

Du kan registrere deg ved hjelp av tilknyttede lenker eller bare fylle ut registreringsskjemaet, etter å ha valgt kontoret nærmest deg i delen "Regionale kontorer" og angi det i registreringsskjemaet.

Avtalen er fritt tilgjengelig, du kan laste ned og forhåndsvise den.

Betalinger skjer bare til bankopplysninger.

9. Mitt personlige inntrykk av den første samtalen eller samarbeidet med selskapet. Mitt merke: -6

Mangelen på klar og spesifikk informasjon om selskapet og tjenestene som ble gitt, påvirket helhetsinntrykket av legionen.

Skrivebordet er så som så, det er klart at neste HYIP. Det er lovet høy lønnsomhet, men som du vet er det en annen side av mynten - høy risiko. For øyeblikket er betalinger på innskudd stabile, men det er for tidlig å trekke konklusjoner. Jeg vil anbefale å investere bare med god erfaring og "chuykoy" for ikke å miste pengene sine.

Jeg likte ikke delen med innskuddstyper, den er ikke veldig praktisk og uinformativ, det er ingen klart foreskrevne investeringsbetingelser.

Supportresponsen er også dårlig.

10. Hvor ofte kan jeg ta ut overskuddet mitt. Min vurdering: +4

Du kan ta ut overskudd månedlig.

Denne betalingsfrekvensen er ikke spesielt oppmuntrende. Selv om fordelen er at du kan samle et godt beløp, men underlagt selskapets pålitelighet. Og jeg har dette aspektet i spørsmålet angående dette prosjektet.

11. Hvilke kostnader vil du pådra deg for ledelsen. Min vurdering: +6

Med rubler er kommisjonens størrelse 10% og betales i den siste måneden av investeringsperioden.

Kommisjonen er tilregnelig.

12. Åpenhet og informasjonsåpenhet. Mitt merke: -9

Jeg kan ikke gi Legion en positiv vurdering av denne indikatoren, ettersom åpenhet og informasjonsåpenhet er "halt" i selskapet. Det meste av den publiserte informasjonen er ikke viktig og ikke informativ, ordet "vann" er forskjellig (det er ingen indikatorer i tall, statistikk, arrangørens data, prosjektets startdato osv.)

Jeg ville ikke kontakte dette selskapet, det er for "lukket" for investoren. Da finner du ikke endene.

P.s. Tilsynet ble utarbeidet med aktiv støtte fra min første assistent Elena Kulyan.

Vennlig hilsen Mikhail Arslanov