Finansielle virkemidler. Olje og petroleumsprodukter - på fob prøve FCO

Bankbekreftelsesbrev (BCL)

Bankbekreftelsesbrev (Bank Bekreftelse Brev /Bank Evne Brev) — BCL (MT-799) - dette er et brev utstedt av banken på vegne av sin klient (en kjøper som har inngått en kontrakt for kjøp av et stort antall varer, som bekrefter den økonomiske muligheten til å oppfylle sine forpliktelser i henhold til vilkårene i den inngåtte kontrakten. Det viser også at kjøperen har tilstrekkelige midler og økonomiske muligheter til å fullføre transaksjonen. Imidlertid, Det skal forstås tydelig at Bank Confirmation Letter (BCL) ikke innebærer noen garanti for betaling.

Hvis kjøperen erklærer at han har økonomisk mulighet til å kjøpe produkter gjennom banken sin, gir han en slik melding fraSWIFT-meldinger MT799, bekrefter han indirekte at han har nok penger til å få lånet som er nødvendig for å finansiere transaksjonen. BCL-leverandøren av brevet, kjøpers bank, må sende en bekreftelsesmelding til leverandøren i forbindelse med en ugjenkallelig innkjøpsordre eller en signert kontrakt.

Bankbekreftelsesbrev er den opprinnelige garantien som kjøperen har gitt til sin leverandør ved inngåelse av kontrakter for store beløp. Dette er en av måtene å bestemme kjøperens betalingsevne. Det vil si at hvis kjøperens bank ikke kan utstede et bekreftelsesbrev før transaksjonen starter, kan leverandøren bestemme at kjøperen heller ikke kan gi det finansielle instrumentet som er nødvendig for å betale for varene (kredit, brev eller kreditgaranti).

BCL - dette er en faktumerklæring, men ikke et løfte fra banken om å oppfylle økonomiske forpliktelser. Bankbekreftelsesbrev (BCL) tilsvarer på ingen måte et beredskapsbrev (RWA). Brev BCL - dette er bare en autorisert SWIFT-melding fra kjøperens bank som bekrefter hans økonomiske evne (vi kan snakke om midler på hans kontoer eller en kredittgrense) til å betale for varene han vil kjøpe.

Sergiy Gurov, forsvarer av generaldirektør for det statlige datterselskapet Volinstandartmetrologiya: Hvilket produkt er vakrere å leve? Det nåværende markedet tilbyr oss et bredt utvalg av olії іznykh virobnikіv. Nini i Ukraina din standard DSTU 4492: 2005 Olya sonyashnikova. Teknisk sinn.

Solsikkeolje - vegetabilsk olje fra solsikkefrø

Botanisk navn: Helianthus annuus L.
Synonymer: Solsikkeolje, Helianthus annuus L., OLEUM HELIANTHI
Familie: Asteraceae (Compositae / Asteraceae)
Merk: For tiden er det og som er hentet fra plantehybrider. Denne solsikkeoljen inneholder en veldig høy andel oljesyre og er dobbelt så stabil.

Solsikkeolje Prirodna ". Riktig ernæring - 1

Det faktum at når de overspiser fett, kan vekten vokse, visste de alltid, og det virker som det er lettere - du trenger bare å helt utelukke fett fra dietten. Imidlertid ikke alt så enkelt. Det er ingenting overflødig i naturen. Det er bare viktig å kjenne til grensene for tiltaket og å forstå kvaliteten på produktene. Tross alt er fett et viktig plastmateriale; det er en del av cellemembraner (kolesterol), danner myelinskjedene til nervefibre.

Egenskaper av solsikkeolje "Zlatava"

: oljer, i sammenligning med animalsk gjengitt fett, anses å være biologisk verdifulle og absorberes bedre, de inneholder mer sjeldne umettede fettsyrer, inkludert ikke-utskiftbare biologisk verdifulle fettsyrer. Det meste av linolsyre og linolensyrer i soyabønneolje er 61,2%, litt mindre i solsikkeolje 59,8%, mais 57,6%, peanøtter 33,3% oljer. Den vanligste typen er en som inneholder opptil 50% fett i sammensetningen.

Google-spørsmål: Solsikkeolje

Vegetabilsk olje: solsikke "Zlatava" og andre

Du har tilberedt en grønnsakssalat og lurer på hvordan du kan krydre den. Sunt og velsmakende - solsikkeolje eller oliven? Er disse matene bra for deg?

Mange hevder det uvitende på solsikkeolje mindre vitaminer enn oliven. Og de tar dypt feil. For eksempel vitamin E isolsikkeolje 10 mer enn oliven.

Solsikkeolje "Spravzhnya". Riktig ernæring - 2

Av en eller annen grunn, faktisk kalt lean, faktisk inneholder fett mer enn noen kremaktig smør... Ikke alle vet at vegetabilsk fett er lettere å fordøye og raskt kommer inn i fettcellen (adipocyte) enn animalsk fett. Mest sannsynlig skyldes dette evolusjonær utvikling, på grunn av det primitive menneskets planteetning.

Dynamikk av prisendringer for solsikkeolje

Salg av solsikkeolje til hjemmemarkedetEXW:

Raffinert og uraffinert solsikkeoljeBulk. Tankbiler

R raffinert og uraffinertsolsikkeolje "Prirodna", "Spravzhnya" og "Zlatava" Pakket. Levering med jernbane og vei

Eksport av solsikkeolje FCA:

P sololje raffinert og uraffinertBulk ... Jernbanetanker, Tankbiler, Flexitanker

Raffinert "Prirodna", "Spravzhnya" og "Zlatava"Pakket. Leveranser til sjøs, jernbane og vei

Raffinert solsikkeolje "Prirodna" og "Spravzhnya"

Hva bra for helsen, selv et barn vet. I motsetning til de siste årene, i dag i butikkhyllene kan du finne en rekke raffinert solsikkeolje, både i pris og kvalitet. Dette er selvfølgelig bra, men blant de mange oljene må du bare velge en. Hvilken? Alt kommer an på hva de vil og forventer av solsikkeolje. For å gjøre dette må du finne ut hvorfor og hvordan den produseres oljeraffinering .

i Ukraina... I henhold til klassifiseringen av prof. V.V. Beloborodova, teknologiske prosesser for moderne produksjonsolsikkeolje delt i: mekanisk spredningog diffusjon-termisk hydromekanisk kjemiskog biokjemiske prosesser

Solsikkeolje Fordel - Zlatava olje som helsekilde

Solsikkeolje Fordeler. Solsikkefrø spiste, brukes som medisin, produserte fargestoffer. Inkaene tilba solsikke som en hellig blomst, og de visste allerede hva det var Fordel). "Solblomsten" ble brakt til Europa av spanjolene fra Nord-Amerika i 1510.En blomst ble brakt til oss fra Holland på 1700-tallet. Imidlertid fant de det under utgravningen av gamle bosetninger i Moskva-regionen, som dateres tilbake til det 7. til 5. århundre f.Kr. solsikkefrø...

Solsikkeolje fra selskapet "Skalat" og helsen din

: Til tross for at de kom i mote kosthold og slankende, fett kan ikke fjernes helt fra dietten. En systematisk mangel på fett fører til en reduksjon i forventet levealder, og med en skarp begrensning går motstand mot utvikling av aterosklerose tapt. Anbefales å inntas daglig solsikkeolje "Naturlig" eller "Hjelp" i mat for å senke nivået av "dårlig" kolesterol ...

Fordel: uraffinert solsikkeolje"Prirodna" og "Spravzhnya"

Uraffinert "Prirodna "og" Spravzhnya " - dette er trykk olje første spinn, som bare er mekanisk filtrering derfor er det den mest komplette. Den inneholder en enorm mengde vitamin A, E og D, mer enn grønnsaker og frukt. Vi bruker ikke i produksjonen kjemiske rengjøringsmidler . Uraffinert solsikkeolje "Prirodna" og "Spravzhnya" er et naturlig produkt som i tillegg til vitaminer og mineraler inneholder hjelpestoffer som bidrar til full assimilering ...

Solsikkeolje, fett og riktig ernæring

Solsikkeolje og riktig ernæring... Hvordan forstå variasjonen av fett? Hvordan velge den mest optimale kombinasjonen av dem. La oss prøve å referere til CINDI Nutrition Program Guide (EUR / 00/5018028): Fett gir kroppen energi og essensielle fettsyrer, hvorav noen bidrar til absorpsjon av fettløselige vitaminer (A, D, E og K)

Vegetabilsk olje: Encyclopedia of SC "Skalat"

Hvis du tar forskjellige vegetabilske oljer:, mais, soyabønner, oliven, bomullsfrø osv. og foredle dem helt, du kan ikke skille dem ut. Dette vil være helt identiske viskøse væsker, lettere enn vann, uten smak, lukt og farge, de såkalte upersonlige oljene. Ulike nasjonale retter bruker forskjellige vegetabilske oljer: for eksempelfor ukrainere, den mest typiske solsikke, på andreplass er mais, og det nytter ikke å kjøpe raffinert olivenolje til steking: og billigere, og kroppen vår er allerede vant til det. I Thailand brukes for eksempel kokosnøttolje oftest, i middelhavslandene - olivenolje, i Usbekistan og Tadsjikistan - bomullsfrøolje. Dermed avhenger alt av den geografiske plasseringen av landet og plantene som vokser der.

Ukraina Eksport av rekordmengde solsikkeolje

. Neste års volum eksport vil avta noe, sier markedsdeltakere. Etter deres mening vil dette bidra til veksten i bransjens attraktive investeringer. I nær fremtid forventer de at store utenlandske selskaper vil komme inn på markedet ...

Prisøkning på solsikkeolje i Ukraina

Ifølge analytikere, priser i hjemmemarkedet vil fortsette å vokseunder bearbeiding av avlingen. I fjor økte de med 50%. Situasjonen er påvirket av verdensmarkedet, der prisene for innenlandske produsenter er mer attraktive.Verdenspriser er mye høyere enn innenlandske priser , så de fleste produsenter prøver virkelig å jobbe hardere med eksporthvor du kan få mer inntekter ...

Solsikkeolje "Prirodna" - renser kroppen

: Det har lenge vært kjent midler som har mirakuløse egenskaper - de har en gunstig effekt på mange organer i menneskekroppen. Et av disse verktøyene er... Dette verktøyet, til tross for sin enkle bruk, er veldig effektivt siden hjelper til med å fjerne fra kroppen mange skadelige stoffer, slagg og mikroorganismer.

Solsikkeolje Produksjon og teknologi

Produksjon: solsikkeolje i Ukraina... I henhold til klassifiseringen av prof. V.V. Beloborodov, moderne teknologiske prosesser produsenter solsikkeolje (Ukraina, Russland) er delt på: mekanisk- rengjøring av frø, dehulling av frø, separasjon fra kjernene av frukt og frøfrakker, knusing av kjernen og kaken; spredningog diffusjon-termisk- Konditionering av frø etter fuktighetsinnhold, steking av mynte, ekstraksjon av solsikkeolje, destillasjon av løsemiddel fra miscella og måltid; hydromekanisk - pressing av massen, sedimentering og filtrering av solsikkeolje; kjemiskog biokjemiske prosesser- hydrolyse og oksidasjon av lipider, denaturering av proteiner, dannelse av lipid-proteinkomplekser.

TC "Skalat" - Egenskaper og historie med solsikkeolje

Nord-Amerika regnes som fødestedet til solsikke. Britene var de første som lærte å utvinne olje fra den. Og fremdeles over hele verden regnes det som et slavisk nasjonalt produkt.Arkeologer hevderat solsikkefrø ble funnet på det gamle Ruslands territorium under utgravninger av gamle bosetninger som dateres tilbake til 7. - 5. århundre f.Kr. Vel, kanskje våre fjerne forfedre kjente og til og med dyrket denne planten, men av en eller annen grunn glemte de blomsten over tid.

Fordel: Uraffinert solsikkeolje"Prirodna" og "Spravzhnya"

Uraffinert "Prirodna "og" Spravzhnya " - dette er trykk olje første spinn, som bare er - virkelig en gave til folk. Tross alt er det umulig å gjøre uten det når du steker fisk og grønnsaker (poteter, sopp, løk), bruner grønnsaker for å kle supper, tilbereder grønnsaker og soppkaviar.Tilberedning av marinader, majones og mange salatdressinger, både til ferske salater og til hermetisering, er heller ikke mulig utensolsikkeolje ... Dette produktet konsumeres hele året av både kjøttetere og vegetarianere ...

Solsikkeolje "Zlatava" - "ditt produkt"!

: uten den kan du verken lage en salat eller steke en fisk eller male et bilde - dette er et så universelt produkt, som i sin popularitet ikke er dårligere enn en annen ukrainsk matfavoritt - bacon! Og i mange henseender overgår det til og med ham. Varer "solsikkeoverlegenhet"så spennende at folket utgjør myter om dem. Så vi bestemte oss for å sjekke hvordan denne myteframstillingen tilsvarer sannheten.

Solsikkemel og solsikkeoljekake

Priser for solsikkemel og solsikkemel:

** GC "Skalat" - solsikkemel og solsikkemel - produksjon, salg og eksport. Vi inviterer gårder og fôrfabrikker, innenlandske og utenlandske partnere til å samarbeide. Hvis du vil kjøpe solsikkemel eller solsikkemelvennligst kontakt "Salg av kake og måltid"

Solsikkeolje Fordel - Spravzhnya olje

Moderne ernæringseksperter mener at det er en viktig del av kostholdet vårt. En sjelden rett gjør seg uten den. Hver dag legger vi tilpå salater, stek kjøtt og fisk i olje og ikke engang tenke på hva som er Fordel av dette verdifulle produktet ...

Solsikkeolje Ukraina. Oversikt over oljefrø.

Såområdet og brutto utbytte av oljefrø i løpet av Ukrainas uavhengighet økte med 3,4 ganger. Attraktiviteten til voksende oljefrø som raps, solsikke og soyabønner, på grunn av de høye prisene, er fortsatt på et høyt nivå ...

Vegetabilsk olje - solsikke "Prirodna" og "Spravzhnya", oliven og sennep

- en av de beste typene vegetabilsk fett. Den har et lavt flytepunkt og en høy prosentandel av helsefremmende flerumettede fettsyrer. I Ukraina solsikkeolje den mest populære, "folkemusikken" av alle vegetabilske oljer.

Raffinert solsikkeolje "Spravzhnya"

Raffinert deodorisert frossen solsikkeolje, klasse "P"

Hovedforskjellen mellom oljer laget av de samme råvarene fra planter, i renselsesgrad ... Tilgjengelig som raffinert, dvs. rengjøres i flere trinn teknologisk prosess og uraffinert "Prirodna" og "Spravzhnya", hvis rensing er begrenset mekanisk filtrering ... Selv et barn vet hva som er bra for helsen. I motsetning til de siste årene, kan du i dag finne en rekke raffinert solsikkeolje i butikkhyllene, både i pris og kvalitet. Dette er selvfølgelig bra, men blant de mange oljene må du bare velge en. Hvilken?

Finansielle instrumenter kan brukes som sikkerhet for ikke-regresserte lån, som betalingsgarantier for handel eller for å forbedre kvaliteten på sikkerhetsmessige eiendeler. Finansielle instrumenter kan utstedes fra rangerte verdensfinansielle institusjoner.

Eiere av eiendeler er involvert i utstedelse av finansielle instrumenter: private institusjoner, internasjonale banker, investeringsfond og internasjonale finansielle selskaper.

Bankgaranti (BG)

Bankgaranti (MT– 760) - en ugjenkallelig forpliktelse utstedt av banken på vegne av sin klient, som har inngått en kontrakt for kjøp av varer, som garanterer oppfyllelsen av kjøpers økonomiske forpliktelser overfor leverandøren, hvis kjøperen ikke har betalt for varene. Med andre ord er en bankgaranti en forpliktelse for banken på vegne av klienten.

bankgarantihjelper ofte selskaper med å gjennomføre transaksjoner med motparter som de ellers ikke ville gjort forretninger med. Mange leverandører velger ofte å gjøre forretninger med kunder som har bankgarantida dette fjerner risikoen for at de ikke vil motta passende betaling for varen som selges.

bankgarantikan utstedes for mange formål, for eksempel for å øke kredittvurderingen av strukturer som utsteder inntektsobligasjoner og gjeldsforpliktelser , for å sikre lån gitt av tredjepart, for å garantere oppfyllelse av forpliktelser under leie- eller byggekontrakten, eller for å sikre at kjøper oppfyller sine økonomiske forpliktelser overfor leverandøren.

Bankbekreftelsesbrev (BCL)

Bankbekreftelsesbrev (Bank Bekreftelse Brev / Bank Evne Brev) - BCL (MT-799) - dette er et brev utstedt av banken på vegne av sin klient (en kjøper som har inngått en kontrakt for kjøp av et stort antall varer, som bekrefter den økonomiske muligheten til å oppfylle sine forpliktelser i henhold til vilkårene i den inngåtte kontrakten. Det viser også at kjøperen har tilstrekkelige midler og økonomiske muligheter til å fullføre transaksjonen. Imidlertid, Det skal forstås tydelig at Bank Confirmation Letter (BCL) ikke innebærer noen garanti for betaling.

Hvis en kjøper erklærer at han har den økonomiske muligheten til å kjøpe produkter gjennom banken sin ved å gi en slik melding via SWIFT-melding MT799, bekrefter han indirekte at han har nok penger til å oppnå det lånet som er nødvendig for å finansiere transaksjonen. BCL-leverandøren av brevet, kjøpers bank, må sende en bekreftelsesmelding til leverandøren i forbindelse med en ugjenkallelig innkjøpsordre eller en signert kontrakt.

Bankbekreftelsesbrev er den opprinnelige garantien som kjøperen har gitt sin leverandør ved inngåelse av kontrakter for store beløp. Dette er en av måtene å bestemme kjøperens betalingsevne. Det vil si at hvis kjøpers bank ikke klarer å utstede et bekreftelsesbrev før transaksjonen starter, kan leverandøren bestemme at kjøperen heller ikke kan tilby det finansielle instrumentet som er nødvendig for å betale for varene (kredittbrev, standby-kredit eller bankgaranti).

BCL er en erklæring om fakta, men ikke et løfte gitt av banken om å oppfylle økonomiske forpliktelser. Et bankbekreftelsesbrev (BCL) tilsvarer på ingen måte et beredskapsbrev (RWA). Brev BCL - dette er bare en autorisert SWIFT-melding fra kjøperens bank som bekrefter hans økonomiske evne (vi kan snakke om midler på hans kontoer eller en kredittgrense) til å betale for varene han vil kjøpe.

Dokumentar kredittbrev (L / C, DLC)

Kredittbrev er bankens forpliktelse til å betale selgeren av varer eller tjenester en viss sum penger ved rettidig innlevering av dokumenter som bekrefter forsendelsen av varene eller utførelsen av kontraktstjenester.

L / C, også kjent som “ dokumentar kreditt» er et av de viktigste finansieringsmåtene i internasjonal handel, ettersom et kredittbrev er et verktøy som eliminerer mesteparten av risikoen fra kjøper (importør) og fra selger (eksportør).En dokumentar kreditt er et veldig fleksibelt og praktisk oppgjørsinstrument som er allment anerkjent i verden.

Det er følgende former for kredittbrev:

Gjenkallelig kredittbrev, som kan endres eller kanselleres av den utstedende banken uten forutgående varsel til mottakeren av midler.Tilbakekallingen av et kredittbrev gir ingen forpliktelser fra den utstedende banken til mottakeren av midlene.Den nominerte banken er forpliktet til å foreta betaling eller andre operasjoner under den tilbakekallbare kredittbrevet, dersom banken ikke har mottatt melding om endring i vilkår eller kansellering av lånet på kommisjonstidspunktet.Et kredittbrev kan tilbakekalles, med mindre annet er uttrykkelig angitt i teksten.

Uigenkallelig kredittbrev – en fast forpliktelse fra den utstedende banken til å betale pengene i orden og frister satt vilkårene i kredittbrevet, hvis dokumenter levert de presenteres til banken angitt i et kredittbrev. Et ugjenkallelig kredittbrev garanterer at eksportøren betaler for å oppfylle sine forpliktelser selv om importøren ønsker å trekke seg fra transaksjonen.Dermed velger eksportøren, som utfører en spesiell ordre, som det mest sannsynlig ikke vil være noen annen kjøper, denne typen kredittbrev.

Uigenkallelig ubekreftet kredittbrev. Når du godtar et ubekreftet kredittbrev, er den utstedende banken, som gir kredittbrevet, den eneste ansvarlige parten som er ansvarlig for betaling til selgeren.Den nominerende banken skal bare betale etter å ha mottatt pengene fra den utstedende banken.Den nominerende banken handler bare på vegne av den utlånende banken, så den bærer ikke risiko.

Uigenkallelig bekreftet kredittbrev - forpliktelsen til den utstedende banken bekreftet av en annen bank.Bekreftelse er en tilleggsgaranti for betaling fra en annen bank (eksportørens bank eller en førsteklasses bank).
Banken som bekrefter kredittbrevet har forpliktet seg til å betale i henhold til dokumentene, i samsvar med vilkårene i kredittbrevet, hvis den utstedende banken ikke kan utføre betalingen.

Foreløpig er utstedelse av kredittbrev underlagt Uniform Rules for Credit of Credit (UCP600).

Standby Credit of Credit (SBLC)

Standby Credit of Credit / SBLC (MT-760) - en skriftlig forpliktelse fra banken som utsteder et slikt kredittbrev om å betale en viss sum penger til mottakeren på vegne av sin klient i tilfelle klienten / kjøperen ikke kan oppfylle sine økonomiske forpliktelser overfor selgeren / mottakeren.

Standby-kredittbrev er et tegn på tillit og fungerer som bevis på økonomisk soliditet og soliditet.

Standby L / C brukes ofte i handelstransaksjoner, for eksempel når du kjøper en vare fra en lokal leverandør eller utenlandsk eksportør. En beredskapsbrev kan også tjene som sikkerhet for et lån, og er ideell for et selskap som planlegger å utvide virksomheten, men som ikke vil bruke eiendelene til å gjøre det.

Et beredskapsbrev utstedes alltid som et ugjenkallelig finansielt instrument og kan ikke tilbakekalles eller kanselleres etter at det er utstedt av banken og sendt som en godkjent MT-760-melding via SWIFT. Standby-kredittbrevet kan overføres eller tildeles til en annen mottaker / part etter skriftlig instruksjon fra den første mottakeren. Den overførende banken må varsle den utstedende banken om beløpet og datoen for overføringen.

Standby Credit of Credit gis i samsvar med den siste utgaven av Uniform Rules for Standby Letters of Credit (ICC-publikasjon nr. 600).

Medium Term Note (MTN)

Gjeldsinstrument med streng regnskapsføring med en spesifisert pålydende verdi, utstedt av banker og lagt ut på auksjon, som årsinntekt mottas til utløpet.

REL IG opererer i primær- og sekundærmarkedet for mellomlang sikt (MTN), og har tilgang til de mest etterspurte gjeldsforpliktelsene gjennom sine forhold til spesialiserte meglerforetak og banker. MTN-er kan leveres til klienter som leter etter ikke-regres, ikke-regres sikkerhet, eller for å styrke kredittvurderingen.

Depositum (CD)

Et innskuddsbevis gir deg rett til å motta renter. CD-en er utstedt for en bestemt periode, med en spesifisert fast rente og kan utstedes i enhver valør. CD-er utstedes vanligvis av forretningsbanker og er forsikret av FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation). Begrepet for en CD er vanligvis mellom en måned og fem år.

Et innskuddsbevis er en veksel utstedt av en bank. Dette er et midlertidig innskudd som begrenser eieren fra å ta ut midler på forespørsel. Selv om du fremdeles kan ta ut penger ved hjelp av et innskuddsbevis, innebærer denne handlingen ofte en bot.

Bevis på eiendeler (POA)

Et begrep som brukes for å beskrive et aktivum, selskap, bransje eller juridisk enhet som anses som økonomisk motstandsdyktig mot effekten av en lavkonjunktur. Vanligvis vil aksjer som har vist seg å være lavkonjunktur legges til flere porteføljer under en lavkonjunktur som kan være starten på en lavkonjunktur. Verdipapirer som regnes som resesjonssikre vil ofte ha negative betaverdier, noe som vil indikere tilbakemelding fra et voksende marked.

Følgende dokumenter kan leveres som bevis på eiendeler eller ressurser:

Bekreftet, beholdt (eller Credit Union Draft / Share) konto - månedlig rapport;
Sikring av sertifikater, innskuddsbevis, obligasjoner;
Selskapets aksjer og sertifikatobligasjoner;
Arbeidskapital i kontanter;
Personlig eiendom - verdien av hver enhet og gjenstand som ikke brukes i virksomheten;
Pensjonsplaner og pensjonskontoer - total verdi minus eksisterende bøter;
Livsforsikring - innløsningsverdi, ikke beløpet som vil mottas i forbindelse med den forsikredes død;
Kjøretøy (andre og mer) - “Blå bok” eller “NADA-bok” (kjøretøyregistratorer), rapporter om engroshandel og “innbytte” (innbytte), låneoppgaver;
Andre eiendeler og eiendom.

Bevis på midler (POF)

Dette finansielle instrumentet bekrefter at kundene eller selskapet har mulighetene og deklarerte eiendeler, midler til rådighet, tilgjengelig for bruk i transaksjonen. Dokumentet leveres i form av en kontoutskrift, en sikker kvittering eller et utdrag fra aktivaregisteret. Formålet med dokumentet er å bekrefte at midlene som kreves for transaksjonen er tilgjengelig og mottatt lovlig. Den brukes til å inngå avtaler med banker og store selskaper.

LLC House Ios Tilbyr "skreddersydde" Proof of Fund (POF) -løsninger til sine kunder som trenger å fullføre verifiseringstrinn for sine midler eller økonomiske muligheter til å fullføre en transaksjon.

De valgte aktiva eier å plassere eiendelene i omsorgen for en agent (med inngåelse av fiduciaritetsretten), som som regel er en bank eller finansinstitusjon og blir utgitt som bekreftelse på eksistensen av et aktivum fra en forvalter som er ansvarlig for forvaringen av eiendelen. Eiendomseier kan bestille en slik kvittering ble sendt til tredjepart. For å utføre slike tjenester betaling kreves vanligvis.

Kan plasseres for oppbevaring helt annerledes eiendeler som: aksjer, obligasjoner, eiendomsdokumenter, skjøte, edle eller sjeldne jordmetaller, utforsket olje og naturressurser etc.

SKR-eier kan tjene penger (ugjenkallelig lån) dette instrumenteteller tiltrekke finansiering for det, som SBLC, Bond eller BG og bruke disse midlene som en alternativ kilde finansieringsprosjekter.

Sement er nå en "fasjonabel vare". Mange nybegynnere gikk inn i sementhandelen, og hadde ofte ingen anelse om hva det var. Naturligvis, i sammenheng med spenningen og den økte etterspørselen etter sement, har svindlere blitt mer aktive. Spesielt aktive er internasjonale svindlere som har spredt nettverk over hele Internett og venter på at en godtroende kjøper skal fly inn i dem.
Denne rapporten tar sikte på å advare og advare nybegynnere og erfarne selgere mot bedrag og svindel fra falske handelsmenn. Så vi åpner Internett, skriver "sement" i en søkemotor og får ...

Typisk tilbud
Vi, ROGA & KOPYTIA, som opererer for og på vegne av selgeren, tilbyr å selge under spesifiserte varer:
OPC 42,5 i store vesker
Bare årlige kontrakter.
Minste månedlige fest 12 500MT.
2.400.000 MT $ 60 netto CIF ASWP
1.200.000 MT $ 63
600.000 MT $ 66
300.000 MT $ 68
150.000 MT $ 70
ORDINÆR GRÅ PORTLAND SEMENT −42,5 R ELLER N - DIN EN 197–1: 2000 ELLER BSS
KJEMISK OPPBYGNING (……)
SILIKONDIOOKSID (SIO2) 21.00
ALUMINIUMTRIOKSID (AL2O3) 5.50
FERRIC OXIDE (FE2O3) 3.30
KALKSIUMOKSID (CAO) 65.60
MAGNESIUMOKSID (MGO) 1.40
SULFAT (SO3) 2,70
TAP PÅ TENNING (LOI) 1.40
DICALCIUM SILICATE (C2S) 15.00
TRICALCIUM SILIKAT (C3S) 60,00
TRICALCIUM ALUMINATE (C3A) 8.05
TRICALCIUM ALUMINO FERRIC (C4AF) 9.76
FYSISKE OG MEKANISKE EGENSKAPER
FINHET VED BLAIN CM / G3 250
AUTOKLAVEUTVIDELSE 0,02
STARTINNSTILLINGSTID (VICAT) 105 MINUTTER
ENDELIG INNSTILLINGSTID (VICAT) 135 MINUTTER
KOMPRESSIV STYRKE03 DAG "S 230 KG / CM2
KOMPRESSIV STYRKE07 DAGER 305 KG / CM2
KOMPRESSIV STYRKE28 DAG "S 420 KG / CM2

Innbetaling:
1) 1 månedlig BG eller SBLC + overførbar, månedlig roterende LC
2) Den månedlige roterende SBLC \u003d MRSBLC
SABS + $ 5
Vår transaksjonsprosedyre (ikke omsettelig):
Bare originale dokumenter fra kjøper kreves
Kjøper sender LOI (ICPO) + Softprobe NDNCA med brevpapir, inkludert dato, de tidligere avtalte datoene og fakta, stempel og signatur.
Selger sender FCO eller Softoffer.
Kjøper sender FCO eller Softoffer og BCL (BANK MÅ VÆRE EN AV DE TOPP 50 PRIME INTERNASJONALE BANKENE) med dato, stempel og signatur tilbake til selger eller bank til bank med rask kode.
Selger sender utkast til kontrakt eller sluttkontrakt til kjøper.
De resterende trinnene for å fullføre transaksjonen er kontraktsspesifikke og er
beskrevet i detalj i hver kontrakt.

Analyse av feil og bedrag i denne annonsen
2.1. Generell.
2.1.1. Send gratis Internett-ressurs.
Med hensikt å handle med store mengder sement, som antar en omsetning på flere titalls eller hundrevis av millioner dollar i året, brydde selskapet seg likevel ikke om å skaffe seg en normal postadresse. I prinsippet er dette tilgivelig for mellomledd, men ikke desto mindre må ethvert selskap som respekterer seg selv, og enda mer, hvis det er en "verdensberømt handelsmann", i moderne forretningspraksis ha, om ikke et nettsted, i det minste en post med navnet.
For referanse: i Russland er kostnadene for å registrere et domene på andre nivå (company_name.com eller company_name.ru) 600 rubler, dvs. $ 25 per år. Kostnaden for å vedlikeholde en e-postserver for et gitt domene (for eksempel med postadressen position@company_name.ru) er 125 rubler per måned, dvs. 6-7 $. Enig, ikke så mye penger for et "seriøst" selskap.

[Mine herrer, å ha en gratis postadresse i dag er absolutt det samme som å ikke ha et fastnummer. Hvordan vil du reagere til en person som har en mobiltelefon på visittkortet sitt? Ikke sant. Hvordan vil du behandle en person som har en gratis postadresse på visittkortet sitt? ]

2.1.2. CIF ASWP formulering i beskrivelsen av sementpriser.
Hvis vi utvider denne forkortelsen, får vi: på CIF-vilkårene (dvs. kostnadene for frakt, frakt og fraktforsikring) i Enhver sikker verdenshavn, dvs. til enhver trygg havn i verden! Dermed hevder de at prisen vil være den samme, at i Arkhangelsk, at i Novorossiysk, hva er i Sydney. Naturligvis er dette i strid med verdenspraksis. Svindlerne har imidlertid et godt svar på spørsmålet om hvordan dette er mulig:
“Vårt firma har sin egen sementtransportflåte, og vi leverer det selv; ja, et sted vi taper i levering, og et eller annet sted vinner vi. " Det er den du trenger å lære av logistikkselskaper som DHL og UPS!

2.1.3. Selgerfirmaet hevder å følge streng akseptert forretningspraksis i verdenshandelen og foreslår følgende prosedyre:
Kjøperen sender selgeren et intensjonsbrev, sammen med et brev fra banken som bekrefter tilgjengeligheten av de nødvendige midlene på kontoen, selgeren sender kjøperen et kommersielt tilbud osv. etc.
Utad ser alt ganske anstendig ut - en seriøs firmahandler vil være sikker faktisk kjøperens intensjoner, samt hans solvens. Samtidig rapporterer ikke den næringsdrivende noe om sin solvens, heller ikke om tilstedeværelsen av sement eller noen kvoter for sement, eller om tilstedeværelsen av noen handelshistorie. Når du blir bedt om å sende dokumenter som bekrefter tilgjengeligheten av varer, forbindelser med produsenten og så videre hevder den næringsdrivende at dokumentene vil bli sendt så snart resultatene av "soft test" (Soft Probe) er mottatt, og bekrefter tilgjengeligheten av det nødvendige beløpet på kontoen din. Situasjonen er merkelig: det er som om du kom til en butikk, og ved inngangen ble du bedt om å vise lommeboken og papiret som bekrefter ønsket om å kjøpe noe i denne butikken. Men svindlere vet at det er "mange dårer i verden", og noen ganger dreper den lave prisen alle argumentene til fornuften.
Hva er denne prosedyren for? Det trengs bare for å gradvis "stramme" klienten, for å hypnotisere ham slik at han gir pengene sine til svindlerne.

2.1.4. BCL i form av selger.
Hva er BCL? Dette bankkomfortbrevet er et bekreftelsesbrev fra banken. Svindlere krever et brev fra banken om status for midlene dine. Et slikt brev må angivelig være signert av de ansatte i banken og ha bankens segl. I praksis sier bankfolk:
"Hvis vi snakker om BCL, skriver de i BCL som regel at dette selskapet har jobbet på markedet (for eksempel eksport av olje eller tømmer) så lenge, har blitt kreditert av en bank, har et godt rykte osv. (hvis dette virkelig er tilfelle)
Sender IKKE via e-post eller til og med SWIFT "
(fra forumet http://dom.bankir.ru/)

2.1.5. Lav pris.
Igjen, utad er alt bra - jo høyere mengde, jo lavere pris. Men hva er denne prisen! Det er under markedet med ca 20-50%! Tror du virkelig noen ville handle til den prisen uten å først prøve å selge varen til en høyere, normal markedsverdi?

2.2. Land som den næringsdrivende skal eksportere sement fra.
I dette tilfellet er Internett veldig nyttig, spesielt søkemotorer, for eksempel Google. Hvis forsiktig ta en nærmere titt, så med stor sannsynlighet vil det vise seg at dette handelsfirmaet handler: indisk, russisk, brasiliansk, ukrainsk, pakistansk, kinesisk, kanadisk, amerikansk, sørafrikansk, etc. etc. sement. Jeg er sikker på at både ukrainsk og russisk sement i disse kunngjøringene selges til samme priser som kinesisk, og med samme CIF ASWP-leveringsgrunnlag. Du forstår selv helt at dette er umulig. Ja, denne listen inneholder eksporterende land: Ukraina, Kina, Brasil, Canada. Men Brasil og Canada er hovedsakelig fokusert på det amerikanske markedet, det er kinesisk sement i Russland, og dere vet alle til hvilken pris det selges, Ukraina eksporterer også hovedsakelig til Russland. Jeg håper at det ikke er behov for å forklare noe, siden en handelsmann klarer å selge sement fra land med sementmarked (Russland, USA), og til og med til en så lav pris.
La oss ta et konkret eksempel: Brasil.
I 2006 eksporterte dette landet 1.563.006 tonn sement. Den gjennomsnittlige FOB-prisen (dvs. lastet på skipet i avgangshavnen) var $ 57,47. De viktigste forbrukerne av sement var USA (43%), Paraguay (14%), Bolivia (11%), Nigeria (7%), Kongo (6%). Dermed var bare 19% igjen på resten, dvs. nesten 300 000 tonn. På samme tid kom det allerede i 2006 kunngjøringer om at de skulle eksportere nesten en og en halv million tonn sement fra Brasil, dvs. all eksport. Selv om vi antar at eksporten av brasiliansk sement er doblet, se på prisen uansett! Sikkert har det økt også. Og legg merke til at prisen på $ 57,5 \u200b\u200ber prisen i leveringshavnen. Hvis du legger til fraktkostnaden til denne prisen, viser det seg at en så lav pris som den falske handelsmann bare ikke kan være!
I tillegg kan en slik mengde ikke selges gjennom et formidlingsfirma som ikke engang har egen e-post.
Du vil få nøyaktig samme resultat i andre land. Ja, mange av dem produserer store mengder sement, men de har alltid store forbrukere i nærliggende regioner. Ukraina eksporterer til Russland, Canada til USA osv.
Pakistan har til hensikt å eksportere sement til India, og prisene i India selv var så høye som $ 120 per tonn (i 50 kg poser) i Mumbai (Bombay) sommeren 2007.

2.3 Betalingsmåter.
Som regel er det to betalingsmåter i disse annonsene: bankgaranti (BG) eller forskjellige typer kredittbrev.
Vi vil vurdere bankgarantien i delen der det vil bli beskrevet hvordan bedragere skal stjele pengene dine eller bruke dine finansielle instrumenter. Jeg kan bare si en ting - det er lettere for dem å jobbe med bankgaranti.
Det er vanskeligere med kredittbrev. Bedrageriske handelsmenn utnytter uvitenhet om alle typer kredittbrev både av handelsmenn og dessverre av noen bankansatte.
Svindlere bruker ofte ord for å prøve å vise hvor mye de vet om kredittbrev. De bruker ord som ugjenkallelig, overførbar, ren, delbar, stand-by, tildelbar, og ofte disse begrepene gjentas eller det samme sies flere ganger med forskjellige kombinasjoner av begreper.
Hvilke typer kredittbrev finner du i disse kunngjøringene:

FFDLC - FULLFINANSIERT DOOMUMENTÆR KRETSBREV. (Fullt dokumentarkreditt). Eksisterer ikke i naturen, og noen vestlige eksperter dekoder det til og med som Fully Fraudster DLC, dvs. Fullt uredelig dokumentarisk kreditt
SBLC, Stand-by LC, SBDLC - standby-kredittbrev. Hva er denne kredittbrevet?
Dette er forpliktelsen til den nominerte banken til å betale et spesifisert beløp til mottakeren i tilfelle manglende oppfyllelse av den garanterte betalingsforpliktelsen, hvis mottakeren leverer sammen med alle dokumentene som tilsvarer kredittbrevet, en uttalelse om at søkeren av kredittbrevet ikke har oppfylt sine forpliktelser og kravet om å oppfylle kredittbrevet. De. hvis du plutselig ikke betalte, så vil banken du overførte dette kredittbrevet gjøre det for deg. I hovedsak er dette en eller annen form for garanti. Og ikke bekymre deg svindlere bruker denne garantien effektivt.
Ikke-operativ DLC - denne typen kredittbrev brukes oftest av svindlere, ICC og andre organisasjoner og sammenslutninger av ærlige forretningsmenn advarer om dette. Hvis det i det hele tatt eksisterer en slik kredittbrev.
Uigenkallelig, delelig, tildelbar og overførbar kredittbrev (Uigenkallelig, delbar, tildelbar og overførbar kredittbrev)
Artikkel 48 i ICC-publikasjon nr. 500 i Uniform Rules and Usage for Documentary Letters of Credit, publikasjon nr. 500, sier: "Uttrykkene" delbart, brøkbart, tildelbart og overførbart "gjør ikke et kredittbrev overførbart. ). Bruk av slike vilkår bør ignoreres. ” Selv om selve kombinasjonen av slike ord ikke betyr at dokumentet er falskt, er det en direkte indikasjon på at det neppe kommer fra en erfaren bankmann eller fra lovlydige bank.

Det mest interessante er hvis du sammen med resten av dokumentene mottar et allerede "etablert" skjema, som må fylles ut og sendes via SWIFT (et elektronisk kommunikasjonssystem for overføring av eiendeler og midler mellom banker). Angivelig er denne formen innviet av alle "eksisterende vestlige forretningstradisjoner" sammen med velsignelse Internasjonalt handelskammer. Hvis du har mottatt et slikt dokument, er dette en direkte indikasjon på at disse handelsmennene er kjeltringer. Skjemaet du må fylle ut for å åpne et kredittbrev, blir gitt av banken din, som du må være enig i, forstår slike problemer bedre enn handelsmenn, spesielt siden slike dokumenter som regel er fastsatt av spesielle juridiske normer.

Ofte krever svindlere at kredittbrevet bekreftes av "TOPP 50" eller "TOPP 100" Verdensbanker eller Verdens førsteklasses banker. For det første er det helt uforståelig hvordan man definerer de samme 50 bankene, og for det andre sier MTP tydelig ut om denne saken:
"Artikkel 20. Tvetydighet i definisjonen av utstedere av dokumenter
A. Begreper som "første klasse", "velkjent", "kvalifisert", "uavhengig", "offisiell", "kompetent", "lokal" og lignende skal ikke ## brukes for å beskrive organisasjoner og enkeltpersoner. utstede dokumenter gitt under kredittseddel. Hvis slike vilkår er inkludert i vilkårene i kredittbrevet, vil bankene godta de relevante dokumentene i skjemaet slik de blir presentert, forutsatt at de utad tilsvarer andre vilkår i kredittbrevet og er utarbeidet av mottakeren. "
ICC-publikasjon nr. 500. Unified Rules and Practices for Documentary Credit

[For øyeblikket, siden 1. juli 2007, er nye regler i kraft, publisering av ICC nr. 600. Men denne artikkelen har ikke endret seg. Dessuten er mulighetene for å "oppfinne" nye former og vilkår for kredittbrev blitt redusert. Imidlertid handler ikke alle fremdeles i henhold til disse reglene; de inneholder noen motsetninger og krever spesielle avklaringer]

2.4 Sementkarakterer
Falske handelsmenn gidder ikke engang å late som om de forstår standardene i forskjellige land. I beskrivelsen av sementmerket er det samme til stede. Dette er vanligvis:
Grå Portland sement 42,5N eller R
Vanlig Portland Sement 42.5N eller R
OPC 42,5N eller R
eller bare Portland sement 42,5N eller R
Samtidig argumenteres det for at sementen oppfyller følgende standarder (noen ganger samtidig, noen ganger flere nedenfra liste):

EN 197-1: 2000 - EU-standard, britiske standarder. BS 12/96 (12/1996) - UK standard, ASTM C-150 2000 - US standard, GB175-1999 - China standard.

Til å begynne med vil jeg merke at for at sement fra et bestemt anlegg skal overholde standarden i et bestemt land, må denne sementen være sertifisert i autorisert sertifiseringsorganer i det landet. Som et resultat av testene utstedes et sertifikat for samsvar med et bestemt merke i henhold til standarder som er vedtatt i landet. Har falske handelsmenn, for eksempel brasiliansk sement, et slikt sertifikat for samsvar med den kinesiske eller europeiske standarden? Det er jeg sikker på ikke. Dessuten, hvis de hevder at de mottar sement "fra forskjellige planter fra forskjellige land", kan du forestille deg hvor mange kryssertifiseringer deres produkter må bestå?
La oss nå dvele ved standardene mer detaljert. BS 12/96 (12/1996) -standarden kan noteres med en gang siden Siden 2000 (!) Har Storbritannia vedtatt standardene i EU.
I EU-standardene EN 197-1: 2000 er det INGEN sement som OPC 42,5N eller R! Sementkarakterer der betegnes som følger: CEM I 42.5N.
I USA har ASTM C-150 2000 igjen type I eller Type III Portland Cement, men ikke merket som svindlere visstnok handler! Det samme er med kanadiske standarder, der bokstavbetegnelser aksepteres: GU (tidligere T-10) eller MS (tidligere T-20).
Den eneste standarden der det er omtrent en sementbetegnelse som OPC42.5N, er den kinesiske standarden GB175-1999. Men selv der er det stavet annerledes - PO (Portland sement vanlig). La oss si at folk tok feil i stavefølgen. Men, som jeg allerede skrev ovenfor, hvordan og viktigst, hvorfor sertifisere indisk, sørafrikansk eller dominikansk sement under den kinesiske standarden?

2.5. Bekreftelse av tilgjengeligheten av produktet
Vanligvis viser falske handelsmenn i transaksjonsprosedyren at dokumentet som bekrefter tilgjengeligheten av varer, POP (bevis på produkter) må overføres fra banken til banken (bank til bank-basis). Men i den samme ICC-publikasjonen nr. 500 er den skrevet i svart-hvitt:
"Artikkel 15. Ikke-anerkjennelse av gyldigheten av dokumenter
Banker har ikke noe ansvar for form, fullstendighet, nøyaktighet, ekthet, forfalskning eller juridisk betydning av noen dokumenter, så vel som for generelle og / eller spesielle forhold som finnes i dokumenter eller i tillegg inkludert i dem. De har heller ikke noe ansvar for beskrivelsen, mengden, vekten, kvaliteten, tilstanden, emballasjen, leveransen, verdien eller for den faktiske tilgjengeligheten av varene som er angitt i dokumentene, samt for god tro, handlinger og / eller unnlatelser, soliditet, oppfyllelse av forpliktelser, avsenderens kommersielle omdømme, transportører eller forsikringsselskaper av varene eller enhver annen person. "
ICC-publikasjon nr. 500. Unified Rules and Practices for Documentary Credit

Dermed gjør overføringen av et dokument gjennom en bank det ennå ikke virkelig relevant for virkeligheten, selv om det gir vekt til svindlere i øynene til et mulig offer - tross alt gikk dokumentene gjennom banken!

2.6. Forpliktelse om taushetsplikt.
Den falske handelsmannen inviterer deg til å signere et bestemt papir som heter NCNDA (Non-Circumvention Non-Disclosure Agreement) - en avtale om ikke-avsløring og ikke-omgåelse (god tro). Alt ser ut til å være riktig - hvorfor skal utenforstående vite om en avtale som muligens vil berike deg og gjøre deg millionær? Bare en ting er alarmerende: svindlere gjemmer seg bak navnet på ICC, angivelig oppfyller denne artikkelen kravene fra det internasjonale handelskammeret, og nesten denne respekterte internasjonale organisasjonen har utstedt en lignende form for dokumentet. Imidlertid tror ikke ICC det. I mange I sine appeller og rapporter advarer Crimes in Commerce Service ved ICC alle som ønsker og vet hvordan de skal lytte: "The International Chamber of Commerce har aldri utstedt et slikt dokument, og dette dokumentet har ingen juridisk kraft," uansett hvordan den falske handelsmannen prøver å overbevise deg om noe annet.

3.Forklar svindelordningene

3.1. Ved hjelp av overførbar kredittbrev.
I dette tilfellet er alt enkelt og upretensiøst. Ved å utstede et overførbart kredittbrev, godtar du faktisk svindlere som håndterer pengene dine. Etter at banken din har sendt et kredittbrev til banken der det engangsfirmaet med falske handelsmenn blir betjent, overfører den pengene umiddelbart et annet sted, mot betaling for falske leveranser (for eksempel den samme sementen). Kredittbrevet overføres til en av offshore-bankene, innløses og - farvel! Svindlere på Kanariøyene, og du er i gjeld.

"Bart, poter og hale - dette er dokumentene mine!"
m / f "Tre fra Prostokvashino "

3.2. Bruke falske dokumenter
Også her er alt enkelt. Faktum er at ingen er perfekte og bankene ikke er immune mot feilene til sine ansatte. Eller bankansatte kan være i cahoots med svindlere. Svindlere forbereder et sett med falske dokumenter som bekrefter at alt er i orden: skipet er chartret, forsikret, lastet og sendt til destinasjonshavnen. I virkeligheten har dette skipet lenge rustet et sted eller aldri eksisterte ikke. Bankansatte godtar og sertifiserer falske dokumenter, og gir dermed svindlere tilgang til pengene dine.
Her er hva et bankmagasin skriver om dette:
«Etter å ha mottatt informasjon fra den utførende banken om åpningen av et kredittbrev, overgir svindlerne til den nevnte banken falske dokumenter om oppfyllelse av forpliktelser, et falskt pass i navnet på den personen som handler på vegne av mottakeren av midlene under kreditbrevet, og, om nødvendig, en falsk fullmakt for retten til å iverksette passende tiltak. I tilfeller der vilkårene i kredittbrevet forutsetter at kjøperens representant deltar i aksepten og utsendelsen av varene, brukes et falskt pass og en fullmakt i navnet på en påstått representant, samt et falskt brev fra kjøperen med bekreftelse det faktum å sende (motta) varene og tillatelse til å åpne et kredittbrev. Kontraktsvarer faktisk ikke levert. I noen tilfeller får kjøperen tilsendt en viss vare "dukke" - en lavverdig last som ikke har noe å gjøre med kontraktsemnet. Midlene som mottas på kontoen til en pseudo-kommersiell organisasjon (dekkfirma) overføres til kontanter og blir stjålet.
Ofte, på grunn av juridisk uvitenhet, presenterer svindlere falske dokumenter for den utførende banken, ikke relevant vilkårene i kredittbrevet selv på formelle grunnlag. "

V.A. Gamza, I.B. Tkachuk "Oppgjør og operativt arbeid i en kommersiell bank" Metodisk tidsskrift 03.2007 (79). Pp. 52-59

3.3. Ved hjelp av StandBy kredittbrev eller bankgaranti (bankgaranti, BG).
Og her spiller et annet område av svindlere aktivitet inn. Mens de beretter deg om store mengder billig sement som blir levert hvor som helst, beretter andre om eksistensen av "hemmelige høykapasitetsprogrammer" og legger ut denne annonsen på Internett, for eksempel:
“Selger: Stand By LC for leasing
Kunngjøring: Vi tilbyr for leasing i 1 år et stativkjøpsbrev av første klasse bank.
En flott mulighet for vellykket utlån. ”

De beskriver fargerikt hvordan du kan få rike handelsgarantier. og kredittbrev. Og dette til tross for at kredittbrev ikke er omsettelige i det hele tatt og kan tildeles finansielt instrument. Bankgarantier (spesielt fra kjente banker) er tvert imot et ganske vanlig verktøy, inkludert i falske transaksjoner.
Etter å ha funnet en person som er klar til å investere i en "lønnsom virksomhet", "tilordner de" kredittbrevet eller bankgarantien til ham for en redusert pris. I denne ordningen er det ikke du som mest sannsynlig vil tape penger, men en uheldig investor. Men likevel vil pengene dine bli frosset i flere måneder, og kanskje enda mer. I tillegg kan svindlere prøve å ta opp et lån mot kredittbrevet eller en garanti (for eksempel 10% av verdien av kredittbrevet) og la igjen med disse pengene i en ukjent retning.

3.4. Kredittbrev og PB
Forkortelsen PB står for Performance Bond dvs. økonomisk garanti for selgers ønske og evne til å gjennomføre forsyningskontrakten. Hvis kontrakten ikke blir implementert, blir disse pengene (svindlere vanligvis tildeler 2%) igjen hos deg. Uansett hvordan det er! La oss se nærmere på denne tilstanden:
"8). Fra kjøperen - ikke-operativ LC (Credit of Credit) som vil bli aktivert av selgeren P | B
ni). Fra selger - operativ 2% RV, som aktiverer LC. (kredittbrev)

En gyldig PB aktiverer en ugyldig LC (kredittbrev) og aktiverer LC.
Forsendelsesstart i henhold til tidsplanen som er fastsatt i kontrakten "

Flott, ikke sant? Denne tilstanden betyr at svindlere får tilgang til pengene dine ved å sende deg bare 2% av beløpet på kredittbrevet, og kan enkelt og lovlig åpne kredittbrevet. Vel, du vil vente og vente når "forsendelsen i henhold til tidsplanen" begynner.

3.5. Bedragerinettverk.
Den "relativt ærlige pengetaking" -teknikken beskrevet ovenfor er bare en av teknikkene. Men det er ikke mulig uten en gruppe svindlere. Noen av dem er spesialister i bankvirksomhet, andre - plasser annonser på kjøp og salg av sement (og ikke bare), samt på "svært lønnsomme investeringsprogrammer" på Internett. Atter andre er ypperlige psykologer og er engasjert i å "koble klienter" ved hjelp av NLP-metoder. For det fjerde - de gir alt dette en juridisk status, og utsteder forskjellige dokumenter, former for dokumenter, ikke-eksisterende kontrakter.
Men hele Internett er fullt av slike annonser, er det virkelig så mange svindlere? Nei. Det er bare det at mange mennesker, uten penger, virkelig vil tjene penger om mekling. Svindlere lover dem en prosentandel av transaksjonen (for eksempel er 2-3% av en million dollar-transaksjon allerede et godt beløp), og de nybegynnede forhandlerne ringer til sine venner og bekjente: “Jeg har en pålitelig sementleverandør, til lave priser, mange 12.500 tonn ". Dermed vil hæren til “bankherbalife” utvide seg og vokse.

Tegn på at tilbudet er svindel.
4.1. VELDIG LAV pris, 20-50% under markedet.
4.2. STORE volumer. Fra 100.000 tonn til 1.500.000 tonn.
4.3. Send partier på 12.500 tonn eller 25.000 tonn.
4.4. E-post på et gratis domene.
4.5. Krav til følgende dokumenter, tilstedeværelsen av følgende prosedyre, forkortelser og begreper (engelsk og russisk versjon er gitt, med dekoding):
LOI (Letter of Intent) - intensjonsavtale;
ICPO (Irrevocable Commercial Purchase Offer) - et ugjenkallelig kommersielt tilbud for kjøpet;
RWA (Ready, Willing and Able) - klar, villig og dyktig - en setning i et dokument som er din intensjonsavtale, for eksempel. Svindlere elsker denne setningen veldig mye;
BCL (Bank Comfort Letter) - et bekreftelsesbrev fra banken. Svindlere krever et brev fra banken om status for midlene dine. Et slikt brev må skrives i formen som svindlerne tilbyr;
Soft Probe - "soft check" - falske handelsmenn sjekker om du har penger eller ikke;
NCND-avtale (avtale om ikke-omgåelse og ikke-avsløring) - avtale han er ikke offentliggjort, angivelig i form av ICC;
ASWP (Enhver Safe World Port) - hvilken som helst gratis havn i verden.
FFDLC (Fully Funded Documentary Letter of Credit) - Fullfilled Documentary Letter of Credit;
SBLC (Stand-by Letter of Credit) - Stand-by Letter of Credit;
Ikke-operativ LC - Ikke-operativ (operativ) kredittbrev.
SGS (Société Générale de Surveillance) er et internasjonalt spedisjonsselskap. Svindlere gjemmer seg ofte bak navnet hennes ("Du vil motta et varehussertifikat / sertifikat for lasting fra SGS");
bank til bank (bank til bank). Svindlere krever at dokumenter utføres ikke direkte, men gjennom en bank. Dette gjelder spesielt dokumentet Proof of Product, som banken ikke har noe å gjøre for.
4.6. Det samme selskapet, i tillegg til sement, handler med følgende varer: Klinker (klinker), jernmalm (jernmalm), brukte skinner (brukte skinner), sukker eller rørsukker (sukker, rørsukker), mais (korn), råolje (råolje) , Soyabønner (soyabønner), Ris (ris), Urea46 (karbamid).
4.7. Garantiene eller bekreftelsene fra World Prime Banks eller TOP 50 europeiske banker er nevnt (Topp 50 europeiske (verdens) banker, Top 50 førsteklasses banker osv.). Disse garantiene er involvert i andre falske ordninger.
4.8. Den næringsdrivende forteller deg hvilken SWIFT (nummer og forkortelse, for eksempel M799) du skal sende betalinger og i hvilken form.
4.9. Kilden til sement er angitt i forskjellige land: Kina, India, Brasil, Den Dominikanske republikk, Sør-Afrika, Indonesia, etc. etc.
4.10. Den falske handelsmannen presenteres som “et stort internasjonalt handelsselskap”, “autorisert / offisiell forhandler av et stort sementkonsern”, “representant for anleggets medeiere / medeier”.
4.11. Noen ganger er annonseteksten skrevet med store bokstaver (DETTE ER).
4.12. Navnet på selskapet henviser til det faktum at det driver finansiell virksomhet (for eksempel High Business Investments Inc.) eller direkte erklærer om det.
4.12. Når man prøver å avklare situasjonen, begynner den falske handelsmann aggresjon: "dette er allment aksepterte regler", "dette er etablert av ICC!" i dette markedet "" forstår du ikke bankpraksis "osv. etc. De prøver å vise sin "fornærmede adel" og sin "bevissthet" i internasjonal handel. Målet er å forvirre klienten fullstendig og ta ham "lunken".
4.13. I kommunikasjon brukes NLP-teknikker, som alle er umulige å beskrive. Hovedformålet med disse teknikkene er å fange klienten "på kroken", for å forhindre at han bryter ut og stjeler pengene sine, eller bruker pengene sine til å stjele penger fra tredjeparter.
Spørsmål du kan stille hvis du er i tvil og hva du må gjøre.
Spørsmålene er veldig enkle:
Hvem er dine tidligere kunder?
Hvilke fabrikker kommer sementen din fra? Kan jeg besøke disse fabrikkene?
Er det mulig å få sementprøver før du signerer en kontrakt for sertifisering i Russland?
Hvis du er autorisert forhandler / medeier av anlegget - kan jeg se dokumentet som bekrefter dette?
Hvilket skip eller transportør planlegger du å ansette for levering?
I hvilken havn lastingen vil finne sted, kan jeg jeg deltar med henne?
Er du sikker på at den nøyaktige prisen på en CIF-port for slike og slike vil være nøyaktig slik du antydet?

Alternativt kan du alltid sjekke dette firmaet for god tro ved å kontakte:

til handelsattachéen ved ambassaden i landet dette selskapet kommer fra;
til lokale foreninger av sementprodusenter (de er raskt på Internett);
til Commercial Crimes Service of the International Chamber of Commerce.
til detektivbyråer eller venner i landet for "registrering" av selskapet.

I denne rapporten har jeg bare fremhevet noen aspekter ved internasjonal svindel i tilførsel av sement og generelt store mengder av noe vanlig produkt. Som det fremgår av rapporten, gir den enkleste etterforskningen umiddelbart resultater og fører til en utvetydig konklusjon at dette forslaget og lignende er rent svindel. Det er til og med fantastisk hvordan blir folk lurt av slike hack? Men du bør alltid huske at svindlere utnytter tre menneskelige laster: grådighet, dumhet og uvitenhet. Jeg håper denne teksten vil hjelpe deg med å unngå feil og feil i virksomheten din.

Kontrakter om levering av alle oljeprodukter i spesifiserte mengder i alle retninger både til Russland og for eksport (unntatt: 1.CIF Kina og Korea - FOB-porter i Russland er mulig, 2. DAP Afghanistan).
Primære dokumenter for de som trenger en ressurs:
BPZ (ICPO), bankreferanse + uttalelse (BCL), lagringsavtale med terminalen på ressursmottaket eller avtale med raffinaderiet (raffinaderiet).
1. Opprinnelse: Russland
2. Vilkår: FOB / CIF ASWP
3. Levering: Starter om 15 bankdager etter mottak og bekreftelse
Av betalingsinstrument av selgerbank.
4. Betaling: RDLC
5. Inspeksjon: SGS (eller) CIQ ved utløpsport av kjøper
6. PB: 2% (kun for instrumenter plassert i kontraktperioden på 12 måneder)
Fra deg LOI / ICPO - spesifiser type og navn, ønskede mengder forsyninger, månedlige mengder produkter, finansielle instrumenter og kvalitetskrav (GOST / TU, TYPE, VID).
LOI - (engelsk: Letter Of Intent) oversettelse: letter of intention. Gratis søknadsskjema, utstedt som en intensjon om å kjøpe et produkt, angi type, GOST-navn, volum, leveringsbetingelser, planlagt forsendelsessted osv. Det har ingen juridisk kraft som dokument og forplikter oss ikke til noe. Det kan være navngitt eller ikke navngitt.

Som svar sender vi arbeidsprosedyrene og navnet på selgeren der ressursen vises. Ressursinnehaveren gir den endelige prisformelen - rabatt og selger! FCO og kontraktutkast etter mottak av alle primære dokumenter. På FOB - jobber vi med GP-ressurser og prosedyrer.

Både primære, sekundære ressurser og mislykkede ressurser. Vennligst send IKKE søknader om "romvolum", nemlig innenfor grensene angitt ovenfor. Vær heller ikke bekymret for "sykkeloppfinnere".

Prosedyre og eksempler på utfylling av dokumenter (ICPO og BCL)
Arbeidsprosedyre:
1. Kjøperen sender dokumentene spesifisert nedenfor i papirreglene
2. Etter å ha bekreftet kjøpers selskap, sender selgeren en målrettet FCO eller SCO og et utkast til kontrakt.
3. Kjøper og selger godtar og signerer kontrakten via e-post.
4. Kjøper sender en kopi av signaturens pass
5. Selgeren sender en invitasjon til signering i Moskva
Regler for dokumentbehandling:
Kjøperen utarbeider seks dokumenter for hvert bind:
1. ICPO på engelsk - (telefonnummeret til bankoffisieren og SWIFT må angis)
2. ICPO - oversettelse til russisk, signert og stemplet av kjøpers selskap.
3. Bankreferanse i skjema med obligatorisk lenke til ICPO på engelsk
4. Bankreferanse - oversettelse til russisk, sertifisert av kjøpers selskapets segl.
5. Oppsummering av selskapet på engelsk
6. Fortsatt CV - oversettelse til russisk, sertifisert av kjøpers selskap.
Alle prøveskjemaer er vedlagt nedenfor. I noen annen form aksepteres ikke dokumenter. Bankens referanseskjema kan avvike fra det foreslåtte. Hvert dokument må ha utgående nummer og dato, og stemplene må være blå. I referanser fra banker (hver ICPO har sin egen), må det være en lenke til ICPO. ISPO, referanse, CV for selskapet, fullmakt, passinformasjon for signatøren må være på russisk og engelsk eller på russisk og tysk.