Реальный заработок на бирже. Реально ли заработать на фондовой бирже новичку (как и сколько)? Передача финансов в доверительное управление

Финансовая биржа является разновидностью финансового рынка, практикующей торговлю денежными средствами и ценными бумагами. Последнее и есть отличительная черта биржи от других рынков.

О том, как можно заработать на этом деньги, и пойдет речь в данной статье.

Участники рынка

Если брать в расчет специфику деятельности и преследуемую цель, то всех участников можно разделить на 3 категории:

Инвесторы и предприниматели , осуществляющие обмен валюты для собственных нужд, покупку и продажу акций и заключение между собой фьючерских контрактов. Главной целью любого предпринимателя является ведение бизнеса, практически никто из них не стремится к заработку на изменении курса, а лишь пытается максимально снизить собственные риски.
Спекулянты или трейдеры , ставящие перед собой единственную задачу – получить максимальный доход со скачка валютного курса. При этом трейдер пользуется теми же инструментами, что и предприниматель, но не задерживает в своих руках купленную валюту или пакет акций в течение длительного времени, а постоянно занимается активной торговлей. Деятельность спекулянта вполне законна, кстати, подобным способом начинали зарабатывать свои миллионы многие современные американские бизнесмены. Опытный трейдер разбирается в особенностях изменения курсов акций и валют, прекрасно справляется с построением прогноза на будущее, знает, где дешево купить и дорого продать активы. Стать традиционным трейдером на бирже достаточно трудно, кроме того, нужно обладать немалым стартовым капиталом.
Брокеры или посредники между трейдерами (или предпринимателями) и какой-либо финансовой биржей. Дело в том, что прямая работа с биржей доступна только банкам и крупным капиталодержателям, всем остальным придется прибегнуть к услугам брокерской компании. В качестве основной цели брокера нельзя назвать заработок на скачке валютного курса, обычно на его прибыль никак не влияет успех клиентов. В любой такой компании есть установленная комиссия за осуществление операций, называемая спред.

Основные понятия

Есть несколько важных понятий, наиболее часто употребляемых на биржах, а именно:

Акция – эмиссионная ценная бумага, которая закрепляет право владельца (акционера) получать часть прибыли акционерного общества или имущества, оставшегося после ликвидационной процедуры.
Аск – стоимость, удовлетворяющая продавца.
Бид – предложенная конкурентная стоимость.
Биржа – юридическое лицо, гарантирующее, что организованный рынок валют, ценных бумаг и т. п. будет регулярно функционировать.
Брокер – участник-профессионал на рынке, обладающий правом совершения операций в отношении ценных бумаг на бирже в соответствии с поручением клиента.
Бык – игрок биржи, рассчитывающий на повышение стоимости приобретенных бумаг. Название «бык» взяло начало в стремлении такого игрока поднять цену «на рога» (снизу вверх, как это делает одноименное животное).
Внебиржевой рынок ценных бумаг – рынок, который организовали дилеры-члены или не члены фондовой биржи. Торговля производится посредством телефона и в основном включает в себя ценные бумаги тех компаний, у которых нет достаточного количества акций, доходов или акционеров для регистрации на бирже.
Волатильность – показатель статистического характера, в соответствии с которым можно оценить изменение рыночной цены во времени и степень этой изменчивости.
Гарантийное обеспечение – денежная сумма, которую клиент вносит на счет брокера при заключении каждого биржевого контракта. Она служит гарантией того, что фьючерский договор будет исполнен.
Гэп – резкое падение цены биржевой бумаги, при котором величина минимальной цены прошедшего биржевого дня выше размера максимальной цены текущего дня.
Депозитарий – участник-профессионал, практикующий хранение сертификатов ценных бумаг и/или учет и переход права собственности на данную ценность.
Дериват – договор, в основе которого лежит курс валют или ценных бумаг. С его помощью владелец может зафиксировать благоприятный с его точки зрения уровень цены для покупки или продажи.
Диверсификация – распределение инвестируемого денежного капитала между разными объектами вложений, чтобы снизить риск возможной потери капитала или дохода от него.
Дилер – фирма, член фондовой биржи, который занимается проведением биржевых операций от своего имени и за свои собственные средства.
Длинная позиция – период, когда бумага куплена, но еще не продана при игре на увеличение цены.
Закрыть позицию – момент, завершающий расчет по сделке: выкуп проданных товаров/ценных бумаг или продажа купленных.
Заявка – стандартный вид формы, в которой указывается согласие на покупку или продажу какого-либо финансового инструмента в соответствии с определенными, содержащимися в данной заявке условиями.
Индекс акций — расчетная величина, отражающая динамику курса отдельной группы акций, котирующихся на рынке.
Инсайдер – лицо, ввиду своего служебного положения или родственных связей имеющее доступ к информации о делах фирмы.
Котировка – установление рыночного курса на иностранную валюту, ценную бумагу или товар на бирже.
Медведь – игрок, продавший бумагу и ожидающий понижения цены для покупки.
Опцион – договор, описывающий право покупателя на совершение покупки или продажи актива по заранее оговоренным ценам в течение определенного срока или на отказ от ее совершения.
Открытие позиции – совершение начальной операции на бирже.
Прорыв – стремительное увеличение курса акций по сравнению с уровнем сопротивления или быстрое падение ниже уровня поддержки.
Пункт – минимальный ход стоимости ценной бумаги/валюты.
Сессия – отдельный промежуток времени биржевого дня, предусмотренный для заключения сделок.

Что должен знать новичок?

Самое главное правило, которое следует запомнить каждому новичку: биржа не является рулеткой, для нее присущ ряд механизмов и правил , которые должен знать каждый торговец, решивший заработать здесь миллион.

Как же понять движение рынка и провести анализ курса акций? Если верить стратегии инвестирования, то нужно делать следующее:

Определить период работы. На разных биржах установлен разный рабочий график, следовательно, участие в торгах тоже предполагает определенное время присутствия. Наибольшего количества времени требуют операции, связанные с валютой. При этом они позволяют получить наилучшие результаты в соотношении с потраченным временем.
Изучить базовые трейдерские термины, обладать навыками элементарного анализа графиков и т. д.
Внимательно разобрать каждую торговую стратегию, которая будет использоваться для торговли.
Определиться с надежным брокером. Биржи бинарных опционов не подпадают под нормы законодательства, поэтому здесь распространено мошенничество среди брокерских компаний. Торговля с ними не оставляет ни одного шанса для заработка.

Выбор биржи

Биржи бывают разными, а именно:

Товарными . Здесь можно купить или продать различные товары: драгоценные металлы (платину, золото), сельскохозяйственные культуры (кукурузу, бобы, пшеницу), природные минералы и их производные (нефть, бензин) и т. д. Это не нужно воспринимать буквально, то есть зерновые, купленные в количестве нескольких тонн, не нужно перевозить в свой амбар, нужно просто заключить сделку (фьючерс) и внести залог.
Фондовыми . Здесь осуществляется торговля акциями, причем реальных активов. Это значит, что приобретая ценную бумагу какой-либо фирмы, человек становится ее акционером, приобретает право на получение дивидендов или может выгодно их продать. Проведение подобных сделок практикуют, например, фондовая биржа РТС или ММВБ.
Фьючерскими , предполагающими куплю-продажу фьючерских контрактов и опционов. Как и на товарной, здесь предусмотрено гарантийное обеспечение.
Валютными . Ярким представителем является , торгующая национальной валютой. Купля-продажа осуществляется по рыночной цене согласно соответствующего курса, складывающегося на бирже. Смысл в том, что валютная пара, приобретенная по одной цене, может быть впоследствии продана гораздо дороже.

Стратегии и схемы заработка

Для игр на бирже можно использовать одну из следующих стратегий:

Инвестирование является самым простым и понятным способом. Игрок приобретает акции на длительный период времени (12 месяцев и более) и ждет значительного повышения их стоимости. Самое главное при этом, чтобы инвестиции были доверены надежной компании, входящей в категорию «голубых фишек» (наиболее ликвидных фирм). Основное преимущество данной стратегии заключается в том, что она страхует владельца от возможных потерь, а единственный минус – это низкий уровень дохода – от 10% до 30% в год.
Спекуляция – наиболее популярная стратегия. Здесь таится самая большая прибыль среди иных видов торговли. Приобретение активов носит кратковременный характер. На практике это выглядит следующим образом: игрок берет у брокера в долг определенное число акций и быстро продает их. Через несколько часов, как только стоимость ценных бумаг упала, выкупает это же количество акций, чтобы отдать долг брокеру, а оставшийся доход оставляет себе.
Арбитраж . Суть данного вида торговли состоит в поиске разницы между активами, имеющими хоть какую-то связь между собой, и последующем заключении контракта для получения этой прибыли. Основной плюс арбитража таится в отсутствии риска, а минусом является сложность самого процесса, который требует от игрока постоянно осуществлять анализ рынка, искать «ценовые» ножницы, молниеносно заключать встречные контракты и т. д.

Можно ли зарабатывать без вложений?

Начать зарабатывать на фондовой бирже без вложений можно. Для этого даже есть специальная пошаговая инструкция, обеспечивающая безболезненное начало работы на Форексе. Новая услуга «invest от forex start» является уникальным шансом для начинающего игрока.

Для этого нужно последовательно выполнить следующие действия:

Немного разобраться в мире Форекс, чтобы суметь прибыльно вложить те средства, которые выделяет для старта вышеописанная программа. Например, можно почитать бесплатные обучающие материалы, в огромном количестве представленные у любого приличного брокера.
Теперь можно переходить к конкретным действиям: создание торгового счета на сайте FxStart. В разделе «Инвестиции» содержится подробная информация об условиях программы, а также о том, где можно подать заявку на участие. Суть работы состоит в том, что на первом уровне игроку начисляется 100 USD для совершения торговых операций с целью увеличить прибыль и не допустить просадок. Выдержав 2 недели и заработав хотя бы 1 USD, пользователь переводится на 2 уровень, предполагающий увеличение объема средств и процента прибыли. Таким образом можно дойти до 5 уровня, располагать 20 000 USD и получать 50% от дохода.
Спустя полгода кропотливой работы (при этом не вложив ни рубля) игрок стабильно зарабатывает по несколько долларов в сутки. Вполне неплохо.
Когда размер дохода перевалит за 100 тыс. руб. в месяц, можно задуматься о создании собственного диверсифицированного портфеля инвестиций, страхующего от последствий мировых финансовых кризисов, неожиданных стихийных бедствий и других ситуаций, способных привести к неожиданному колебанию биржи.

Практически всех людей интересует дополнительный заработок. Одним из способов является торговля на фондовой бирже. Многим это занятие кажется непостижимым, фантастическим и очень сложным. Но любой сложный процесс можно разбить на несколько последовательных простых шагов, позволяющих достичь желаемого.

Данный заработок доступен любому желающему, но не каждый знает о следующих тонкостях:

нужно обязательно отслеживать биржевые новости и просматривать аналитику;
начать работу нельзя до того момента, как свершится открытие счета в брокерской компании, предоставляющей услуги доступа на рынок;
необходимо посещать множество всевозможных образовательных мероприятий;
записаться на специальный курс по биржевой торговле.

О самых распространенных ошибках

Любой трейдер не застрахован от ошибок, но приведенные ниже допускаются с завидной регулярностью:

отсутствует торговый план;
отсутствует система мани менеджмента;
получена незначительная прибыль на фоне значительных убытков;
осуществляется чрезмерная торговля средствами, размещенными на счете;
отсутствует терпение.

Сколько можно заработать?

Многие (особенно новички) задаются вопросом о среднем значении дохода, который можно получить, торгуя на бирже.

Вот примерный список прибылей, которые ежегодно получают за успешные игры опытные игроки на разных площадках:

20-50% досталось фондовому рынку спекулянтов (использование маржинального кредитования позволяет увеличить прибыль до 100%);
50-200% может предложить игрокам срочный рынок, практикующий торговлю фьючерсами и опционами;
30-50% — доход арбитражей;
50-500% может приобрести участник игр на валютной бирже Форекс.

Видеоматериал о биржевой торговле

Из следующего видео вы можете узнать о том, с чего следует начинать новичку на фондовом рынке:

Биржевая торговля привлекает многих людей. Для этого есть много причин, но главная из них - возможность быстро заработать большие деньги . Кроме того, сегодня на биржах можно торговать, не выходя из дома, что для многих является очень хорошей перспективной. Возможность быть финансово независимым, не ходить на работу и получать приличный доход привлекает многих людей. Кроме того, в интернете сегодня очень много рекламы, которая призывает зарабатывать на бирже, не выходя из дома.

Разумеется, на деле все не так просто и радужно. Официальной статистики нет, но в основном эксперты по этой теме придерживаются мнения, что большинство из тех, кто пытается торговать на бирже, рано или поздно теряют свои стартовые капиталы. Это происходит по целому ряду причин, о которых я еще поговорю ниже, здесь же замечу, что торговля на бирже не является стабильным источником дохода.

Существует несколько видов бирж:

валютные;
фондовые;
товарные;
фьючерсные;
опционные.

Классифицируются они исходя из активов, которыми на них торгуют. Также есть и универсальные биржи, где можно торговать несколькими видами активов. Для рядового обывателя интерес представляют первые два типа бирж, о них я и расскажу подробнее.

Валютные биржи

Как понятно из названия, на валютных биржах торгуют валютами. Самая известная и популярная - «Форекс». Суть предельно проста: нужно купить валюту, курс на которую в ближайшее время должен повыситься, после чего ее продают и получают прибыль. Если с движением курса угадать не получилось, то в этом случае вы теряете деньги.

Большинство сделок - краткосрочные, что вносит определенную степень азарта. Однако существуют определенные методы, которые позволяют относительно точно предсказывать движение курса валют. Например, когда страны ОПЕК заявляют, что не будут вводить ограничения на нефтедобычу, то это практически всегда означает одно: валюты нефтедобывающих стран будут падать. Вам остается лишь угадать, по отношению к каким валютам они будут падать и, соответственно, купить именно их.

Вы прочитали срочную новость и решаете купить за 3000 рублей 50 долларов по курсу 60 рублей (цифры условные), после чего происходит падение курса рубля до 65 рублей за доллар. Продав доллары, вы получаете 3250 рублей. Пример очень простой, но работает это примерно так.

Фондовые биржи

На фондовых биржах торгуют акциями, облигациями и другими ценными бумагами. Работают они по принципу валютных бирж, но здесь ваш доход зависит от движения курса ценных бумаг. Они менее популярны, так как требуют большего стартового капитала, чем валютные биржи.

У фондовых бирж есть как свои плюсы, так и минусы (по сравнению с валютными). В случае с биржевой торговлей, здесь также обычно подразумеваются краткосрочные сделки, которые обязывают вас по истечении определенного периода продать ценные бумаги. То есть, купить акции компании и ждать столько, сколько нужно, пока они не поднимутся в цене - не получится.

Что нужно, чтобы начать

Физическое лицо не может самостоятельно торговать на бирже. Не важно, выбрали вы валютную или фондовую - вам потребуется помощь брокера. Это юридическое лицо, которое является посредником между вами и биржей. Помимо этого брокеры предоставляют следующие услуги:

кредитное плечо;
программное обеспечение;
аналитические материалы и прогнозы;
обучающие программы.

Сами брокеры зарабатывают с комиссии, которую они получают с каждой совершенной вами сделки. Между ними существует очень серьезная конкуренция в борьбе за клиентов, поэтому не стоит выбирать первого попавшегося посредника. Подойдите к выбору максимально ответственно, изучите все условия. Иногда можно получить на свои первые депозиты довольно ощутимые денежные бонусы - эту возможность не нужно сбрасывать со счетов.

Практически все брокеры дают возможность открыть демо-счет, с помощью которого можно попрактиковаться в заработке на бирже без риска потерять свои средства. Да, опытные трейдеры говорят, что торговля на реальные деньги очень сильно отличается от торговли на виртуальные средства, однако изучать основные механизмы биржи стоит именно с помощью демо-счета. Если вы новичок, я не рекомендую с самого начала пытаться торговать на реальные деньги.

Спекулятивная торговля против инвестиций

На биржах занимаются спекулятивной торговлей, которая подразумевает большие риски. Кроме того, трейдеры иногда рассчитывают на свою интуицию. В случае с инвестициями все совсем по-другому. Инвесторы тщательно анализируют активы, в которые они собираются вложить свои деньги. Поэтому и риски гораздо ниже. Между спекулятивной торговлей и долгосрочными инвестициями есть несколько ключевых отличий (помимо срока).

Если средства в акции вкладываются как инвестиции, то тут рассчитывают не только на рост их курса, но и на дивиденды. Если компания, ценные бумаги которой вы купили, будет показывать прибыль, то вы будете получать дивиденды, которые со временем окупают ваши вложения. Но это время может быть довольно продолжительным - до 10 и более лет. Если рассчитывают на дивиденды, то часто покупают акции крупных и надежных компаний («Сбербанк», «Газпром»). В этом случае покупку акций рассматривают как вложение денег с целью их сохранения и приумножения. Однако дивиденды не всегда выше, чем по банковским вкладам.

Иногда акции покупают в надежде на их дальнейший рост. Опытные инвесторы умеют проанализировать перспективы как отдельной компании, так и всего рынка в целом. Вот пример изменения курса акций компании NVR Inc.

Видно, что минимум был 1 ноября 2016 года, а максимум - в конце июня 2017. Разница в цене за одну акцию составила 1000 долларов. То есть, за семь месяцев можно было получить прибыль в размере 66%.

В спекулятивной торговле такую прибыль можно получить за один день или даже за несколько часов. Там не нужно просчитывать движения рынка и другие тенденции на месяцы и годы вперед, нужно лишь угадывать или знать сиюминутные тренды. Кроме того, в спекулятивной торговле (на любой бирже) брокер предоставляет вам кредитное плечо, которое позволяет увеличивать ваш стартовый капитал в 10–100 раз. Это основное отличие - в спекулятивной торговле вам не требуется очень большой стартовый капитал.

Говоря проще, долгосрочные инвестиции в ценные бумаги доступны только для людей с большим капиталом. Спекулятивная торговля доступная каждому. Если бы у вас было 3000 долларов, и вы бы купили акции компании NVR Inc, то через семь месяцев вы могли бы продать их и получить прибыль в размере 2000 долларов. Прибыль хорошая, но явно недостаточная, ведь на любой работе за это время можно заработать больше.

Сколько можно зарабатывать на бирже

Почти каждого этот вопрос волнует в первую очередь. Ответ простой: на бирже зарабатывать можно сколько угодно, а размер заработка будет зависеть от ваших знаний, опыта, удачи и других факторов. Могу привести конкретные цифры. Каждый год Московская биржа проводит конкурс «Лучший частный инвестор». Он проходит с середины сентября и до середины декабря, побеждают те, кто показал наибольшую прибыль. Посмотрим результаты за 2016 год по фондовому рынку.

На первом месте инвестор, который за три месяца показал прибыль в 1132%. Его стартовый капитал был 50 тысяч рублей, на момент окончания конкурса - 569 тысяч. Всего он провел 15 тысяч сделок. Для сравнения, на 5-м месте находится инвестор, который показал прибыль в 235%, но совершил всего лишь 10 сделок. Вполне очевидно, что в первом случае речь больше об удаче и интуиции, а во втором уже можно говорить о серьезном расчете.

Доходность более 100% процентов на фондовом рынке показали чуть больше 100 человек, при том, что участие в конкурсе принимали 12 тысяч человек. Около трех тысяч показали отрицательный результат.

На валютном рынке все плачевнее.

Видно, что 100%-ный барьер прибыли преодолел всего один человек, и он же стал победителем. Ну а получили прибыль в размере хотя бы 10% всего лишь 78 человек. Аналогичная картина наблюдается во все предыдущие года. Из этого следует, что для заработка на бирже предпочтительнее именно фондовый рынок, а не валютный. О конкретных причинах в этой статье я говорить не буду (их много), но, как известно, статистика не врет.

Как гарантированно зарабатывать на бирже

Стабильно зарабатывать на бирже удается не многим. Главная причина - неправильное управление своим капиталом. Торговля на бирже - это не только необходимость предсказывать движение курсов, но и контроль над своими эмоциями, правильная стратегия торговли. Очень много начинающих трейдеров теряют свои деньги, просто поддавшись банальному азарту. Особенно это характерно для валютных бирж. Несколько удачных сделок - и человеку кажется, что ему «поперло». А потом следует всего лишь несколько неудач подряд - и весь капитал потерян.

Учиться в первую очередь стоит именно управлению своими деньгами. Поймите, что между вами и крупными трейдерами (компаниями) есть очень большая разница. Последние могут позволить себе даже в спекулятивной торговле играть «в долгую». У них есть достаточные капиталы, которые позволяют им сегодня терять миллионы, а завтра возвращать их обратно. Рядовой трейдер такого позволить себе не может.

Также не стоит рассчитывать на то, что, даже воспользовавшись кредитным плечом, можно со 100–1000 долларов стартового капитала обеспечить себе хороший ежемесячный доход. Для этого придется очень сильно рисковать, а риск рано или поздно гарантированно приведет к потере денег. То есть, для получения стабильного и хорошего ежемесячного дохода необходимо все равно иметь серьезный стартовый капитал, который позволит вам не ввязываться в потенциально высокодоходные, но очень рискованные сделки, а довольствоваться более надежными сделками, но с меньшей прибылью.

Годовой доход в 90–100% считается очень хорошим показателем. Не надейтесь, что увеличите свой капитал в 5–6 раз. Да, такое бывает, но обычно на одного удачливого трейдера приходятся десятки тех, кто потерял свои деньги.

Успеха можно достичь, только если относиться к торговле на бирже как к профессии, которой нужно долго и упорно обучаться. Любой другой подход гарантированно приведет вас к провалу. Пусть не сразу, но вы потеряете свои капиталы. Невозможно за несколько месяцев стать опытным трейдером и получать стабильный доход, люди учатся этому годами. А если вы азартный человек, то лучше вообще отказаться от попыток заработать на бирже с помощью спекулятивной торговли.

Приветствую! На днях с удовольствием пересмотрел фильм «Волк с Уолл-стрит» с Леонардо ДиКаприо в главной роли. Обожаю . Накал страстей, море событий и эмоций, взлеты и падение — красота! Согласитесь, по сравнению с героями таких фильмов мы с вами живем ужасающе скучной жизнью.

Реально ли заработать на бирже простому смертному? Ответ на этот вопрос не так очевиден, как кажется. Неправы те, кто считает валютный, фондовый или гигантским лохотроном. Но ошибается и тот, кто надеется стабильно и легко зарабатывать на ММВБ тысячи долларов.

Истина, как обычно лежит где-то посередине. Попробуем разобраться…

Форекс мы сегодня трогать не будем. Статья была совсем недавно. Поговорим о – той, где торгуют ценными бумагами.

Зарабатывать здесь можно двумя способами. И у каждого есть свои плюсы и минусы. «Спекулянт» или «Инвестор»: какой образ Вам нравится больше?

Спекулянт

Спекулянт ориентируется на получение краткосрочной прибыли. Он может «наварить» несколько процентов за пару минут или пару дней. После чего закрыть сделку и зафиксировать прибыль.

Спекулянту все равно, чем торговать. Лишь бы инструмент был более-менее волатильным. Ведь трейдер зарабатывает на колебаниях цены (пара доллар/рубль, баррель нефти, акции компании Apple). Спекулянт – активный игрок. Он ищет тренды, использует и , анализирует новости, сигналы и форумы. И каждый раз пытается предсказать, куда пойдет рынок: вверх или вниз.

Сколько может заработать спекулянт?

Спекулянт может удвоить торговый счет всего за один месяц! Больше 1000 годовых реально получить за пару дней или часов. Цель спекулянта – обогнать рынок и получить серьезную прибыль за короткий срок.

Вот, например, реальные результаты конкурса ЛЧИ – «Лучший частный инвестор». Московская Биржа проводит ЛЧИ каждый год с 15 сентября по 15 декабря. Принять участие в конкурсе может любой желающий. В рамках конкурса торговать можно на фондовом, срочном и валютном рынках.

За три месяца тройка лидеров заработала на фондовом рынке 267,98%, 263,95% и 232,81% соответственно. Соблазнительно увеличить стартовый капитал в 2,5 раза всего за три месяца? Положили на счет $10 000 – сняли $25 000…

К сожалению, на реальных торгах все выглядит совсем по-другому. Большая часть трейдеров показала результат от 0% до 5%. Чуть меньше половины – от 0% до -5%. По итогам трех месяцев в минусе оказалось 50% всех торговых счетов.

Не так уж и прибыльно, оказывается, быть спекулянтом. Но чертовски заманчиво, не правда ли? 🙂 Кстати тоже относится к спекуляциям.

А помните историю начала 2016 года о частном трейдере из Казани? В Интернете ссылка на эту новость гуляла по всем соцсетям. За один день Денис Громов потерял на спекуляциях валютой 15,1 млн. рублей, оставшись должен банку 9,5 млн. рублей! История конечно темная, но все же...

Инвестор

Вы заметили, что про инвесторов не снимают фильмы и не пишут книги? Про трейдеров-спекулянтов – пожалуйста, а про инвесторов – вообще ничего!

А все потому, что… показывать особо нечего. В трейдинге за пару минут зарабатывают и спускают миллионы, в кадре — море эмоций, яхты, лимузины и роскошные женщины. Отзывы счастливчиков будоражат и заставляют поверить в чудо.

Инвестиции – это тихо, скучно, более-менее предсказуемо и абсолютно не зрелищно. Снимать фильм про рядового инвестора — все равно, что сделать главным героем боевика бухгалтера или налогового инспектора. 🙂

А теперь серьезно. Инвестор ориентирован по получение на сроке от двух-трех лет. В отличие от спекулянта, он покупает или , не как товар для перепродажи, а как актив или долю в бизнесе. Инвестор не оценивает общую ситуацию на фондовом рынке, а смотрит на перспективы конкретной организации. Он анализирует финансовую отчетность компании с помощью мультипликаторов (прибыль, балансовая стоимость, рентабельность и другое).

Особо «ленивые» инвесторы не делают даже этого. Они не тратят время на анализ рынков, компаний или ценных бумаг, а распределяют средства между разными классами активов с помощью . Такая стратегия называется Asset Allocation. Времени она отнимает минимум, а доходность приносит выше рыночной.

На чем же зарабатывает инвестор? На дивидендах и росте стоимости конкретного бизнеса. В отличие от спекулянтов, инвесторы не используют «стопы» и «плечи». Потенциальные риски инвесторы снижают по-другому — .

Сколько может заработать инвестор?

Цель инвестора: обогнать инфляцию и рынок (как правило бенчмарк в виде ) на несколько процентов на длинных сроках. Инвестора по стратегии Asset Allocation вполне устраивает и рыночная доходность.

Сколько, в среднем, зарабатывает инвестор, сказать невозможно. Замените в портфеле один актив другим или возьмите результаты за два «соседних» года – и цифры будут уже разными.

Давайте рассмотрим два инвестиционных инструмента.

Дивиденды на акции

Возьмем дивидендную доходность акций российских компаний по итогам 2015 года. Кстати, компаний, которые выплачивают акционерам дивиденды, в России не так уж и мало.

Я получаю доход, даже когда цена акции падает или стоит на месте
Регулярные выплаты создают дополнительный денежный поток (каждый год, полгода или квартал), который можно опять направить на инвестиции

Облигации государственного займа

ОФЗ — еще один неплохой вариант вложений для пассивного инвестора. Инструмент считается самым надежным на российском финансовом рынке. А доходность по таким ценным бумагам почти всегда выше процентов по банковским вкладам.

Доход по гособлигациям складывается из двух частей: доход от погашения/продажи и . Летом 2016-го ОФЗ торговались с доходностью от 8% до 12%. Из ОФЗ можно составить облигационный портфель, купить его на и получить налоговый вычет в размере 13%.

Как выбрать ОФЗ для инвестирования?

Если на рынке ожидается повышение процентных ставок, то лучше покупать облигации с переменным купонным доходом. Поднимутся ставки – вырастет и купонный доход.

На фоне высокого уровня инфляции стоит присмотреться к ОФЗ-ИН (гособлигации с индексацией номинала). Такие ценные бумаги индексируется на потребительскую инфляцию. Правда, по ОФЗ-ИН обычно предлагается очень низкий купонный доход.

Облигации с амортизацией номинала подойдут тем, кто хочет сгенерировать интенсивный денежный поток. ОФЗ-АД погашаются не один раз, а частями по графику. Кстати буквально вчера у меня созрела .

Кем быть выгодней: спекулянтом или инвестором?

Четкого ответа на этот вопрос нет. Спекулянтом быть, однозначно, сложнее. В любой момент он может заработать сотни тысяч и тут же уйти в минус. Плюс спекулянт должен знать и понимать рынок, на котором торгует. И обладать такими качествами как стрессоустойчивость , холодный ум и хорошая реакция. Заработок спекулянта нельзя назвать ни стабильным, ни .

Доходы инвестора более предсказуемы и регулярны (как, впрочем, и его жизнь). По сравнению со спекулянтом, его потенциальные доходы и потери гораздо скромнее. Инвестором можно быть «по совместительству», не посвящая этому все свободное время. Необходимые качества характера: терпение, аналитический склад ума и целеустремленность.

Что касается ответа на самый главный вопрос статьи: «Реально ли заработать на бирже?» — читайте мой блог и увидите все своими глазами, причем в режиме реального времени! 🙂 Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

P.S. Если хотите побольше узнать про биржу, инвестиции и трейдинг советую посмотреть вот этот вебинар от Дмитрия Михнова .

Недавно я начал покупать и продавать акции на бирже (БКС через банк). Можно ли заработать на этом хорошие деньги (500 000 рублей), начиная с небольших денег (5000 рублей), и за какой период? Приведите примеры из жизни.

Андрей В.

Да, можно. Вот примеры из жизни. Обратите внимание, что это доходность в ретроспективе, то есть в прошлом. Как сложится в будущем - никто никогда не знает.

Артем Куроптев

частный инвестор

50 лет и S&P 500

Пятьдесят лет потребуется для стократного увеличения капитала при среднегодовом росте на уровне 9,7% с учетом сложных процентов. Именно такую доходность показал индекс акций пятисот крупнейших американских компаний S&P 500 за период с 1965 по 2016 год.

Инвестировать в индексы акций очень просто через акции ETF-фондов или паи ПИФ. Специальных знаний и опыта почти не требуется.

25 лет и Баффет

Двадцать пять лет нужно для стократного увеличения капитала при среднегодовой доходности на уровне 20,8%. Именно такую доходность показал культовый американский инвестор Уоррен Баффет за период с 1965 по 2016 год .

Я не знаю, как стать Уорреном Баффетом, будет ли холдинговая компания Баффета Berkshire Hathaway показывать хорошие результаты в будущем и стоит ли покупать ее акции.

3 года и конкурс Московской биржи

За период с 15 сентября по 15 декабря 2016 года абсолютная доходность победителя конкурса «Лучший частный инвестор 2016» на Московской бирже составила 1132,59%. За три месяца победитель конкурса под ником pavel превратил пятьдесят тысяч рублей в шестьсот. В один из дней конкурса pavel совершил 1103 сделки. Такими темпами для превращения пяти тысяч в пятьсот потребовалось бы менее 3 лет. Но не стоит воспринимать результаты ЛЧИ буквально.

Во-первых, результаты за три месяца не гарантируют повторения успеха на более длинном промежутке времени. Во-вторых, существует мнение - и я его разделяю - что «Лучший частный инвестор» - это соревнование брокерских компаний и работающих с ними профессиональных команд, занимающихся автоматизацией торговых стратегий. Проще говоря, битва роботов, инфраструктурных возможностей и инсайда, с долей случая. К инвестициям и пяти тысячам рублей результаты конкурса имеют такое же отношение, как гонки «Формулы-1» к поездке на тележке по супермаркету.

Что же делать?

Я думаю, на первом этапе стоит использовать проценты по банковским вкладам как ориентир при работе с финансовыми инструментами. Это даст базу для принятия решений и убережет от иллюзий.

Например:

Если я куплю вот эти облигации, то в течение двух лет буду получать 8% годовых вместо 6,5% по вкладу. Если деньги мне понадобятся раньше срока погашения, то есть шанс, что продать облигации можно будет только с потерями. Я понимаю риск и готов купить облигаций на такую-то сумму.

Если я куплю вот эти акции, то, может быть, получу дивидендную доходность на уровне 8% вместо 6,5% по вкладу. А вырастут акции в цене или упадут - это бабушка надвое сказала. Поэтому акции куплю на меньшую часть сбережений.

Иногда еще торговля с кредитным плечом кажется способом быстро заработать. Это долгий разговор, и я подготовлю об этом отдельную статью. Спасибо за вопрос!

Нет ничего невозможного

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите: [email protected] . На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Новички приходят осуществлять биржевые игры с довольно разными первоначальными суммами денег: у одних это лишь пару десятков долларов, а других - несколько тысяч долларов. Но и те и другие могут постоянно зарабатывать на бирже.

Большинство начинающих трейдеров стартуют с игры рынке Форекс (Рекомендуем прочитать - ). И это понятно, ведь для торгов на валютном рынке допускаются совсем небольшие деньги (депозит), а обещается огромный доход.

Но это не совсем так. Если бы можно было так на бирже, то у нас все школьники были бы богачами.

Динамика валютных пар рынка Форекс

Лучше всего начать торговать на биржевом рынке FORTS, где проходит торговля фьючерсами (или же ). Условия здесь вполне благоприятные, а именно:

небольшая комиссия,
незначительная сумма для открытия брокерского счета,
приличные инструменты для заработка.

Определившись с местом, где будут осуществляться биржевые игры, необходимо выбрать подходящую вам торговую систему. Некоторые трейдеры торгуют без нее и даже иногда получают прибыль, но в большинстве случаев, это только случайность, после которой они неизменно несут убытки. Подобрав систему, вы имеете возможность превратить эмоциональные торги в стабильный заработок.

Если вы желаете стать настоящим трейдером, то вам необходимо четко закрепить два понятия: стоп-лосс и тейк-профит. Трейдер должен знать минимальный порог, когда он должен закрывать сделку в случае ошибки и в случае прибыльного исхода. Это максимальная степень риска, деньги, которые он может потерять/получить в результате неблагоприятной/благоприятной позиции игры.

Трейдер зарабатывает на бирже

Игры на бирже: основные правила, тезисы и ошибки

Не секрет, что большинство новичков пытаются . Они каждый день хотят быть в плюсе, делая на то или иное событие. Профессиональные трейдеры зарабатывают деньги, прогнозируя состояние рынка и анализируя графики с индикаторами. Только правильно определив будущее направление движения цены, можно заработать деньги. Также применяются торговые схемы и стратегии, имеющие значительное преимущество перед случайными событиями. Поэтому, ежедневное желание заработать на бирже и отсутствие торговой системы - это первая и вторая ошибки начинающего трейдера.
Если рынок ведет себя не так, как вы думали, то часто в голове получается каша и не совсем понятно, что делать и как заработать на бирже дальше. В таком случае помогает не прогнозирование рынка, а торговая система. Ее можно назвать планом на все случаи биржевой игры. Используя такие правила, вы имеете намного больше шансов получить сделки с положительным исходом, нежели надеяться на случайные варианты. Если заработать не получается, а деньги нужны срочно, то рекомендуем ознакомиться с .
Важно правильное управление рисками . Например, трейдер не определился с точным стоп-лоссом или время от времени меняет его, ссылаясь на изменение цены. Это делается в зависимости от степени уверенности человека в успехе того или иного исхода. (Как повысить самооценку и уверенность в себе ) Но не нужно гадать, ведь именно конечный результат торгов, а не ежедневный, важен для настоящего трейдера.
Подавляющее большинство новичков пытается получить прибыль при первой же возможности . У них получается большое количество прибыльных сделок, но полученные деньги минимальны. Опытные торговцы, которые осуществляют игры на бирже умеют держаться за результат, и у них небольшая по прибыли сделка превращается в крупную. Это возможно в случае, если трейдер не закрывает сделку, получив хоть какую-то прибыль. Естественно, довольно сложно удержатся и не забрать сразу долгожданную прибыль, которая появилась после нескольких убыточных сделок. Успешные трейдеры быстро закрывают убыточные сделки и компенсируют их хоть и не многочисленными, но довольно прибыльными сделками. Это возможно благодаря тому, что в торговой системе таких трейдеров убыточная сделка держится намного меньше времени, чем прибыльная. (Полезно прочитать - )
Необходимо контролировать свои эмоции . Именно они делают так, что трейдер долго держится убыточной позиции, а потом при первой же возможности берет прибыльную сделку. Игры на бирже могут не подчинятся законам логики. Можно даже сказать, что логика приносит трейдеру одни убытки, а совершенно нелогические вещи - прибыль. Поэтому эмоции и логика - это недопустимые вещи для профессионального трейдера.

Заключение

Таким образом, если вы прочитали правила, будете им следовать и хотите именно зарабатывать, а не заработать на бирже единожды, вам следует относиться к интернет-трейдингу как к постоянной работе, а не как к временному заработку, ведь игры на бирже должны приносить вам постоянный высокий доход. Иначе нет смысла зарабатывать таким способом.